美國財政部於2026年11月5日制裁與柬埔寨王子集團（Prince Group）相關的4名個人和41家公司，擴大針對據稱用於維持該組織詐騙活動的離岸商業與金融網絡的行動。

外國資產控制辦公室（OFAC）是財政部負責執行經濟和貿易制裁的部門，其表示此輪制裁揭露了在幕後協助隱匿股權、轉移資產並維持全球金融管道的公司。相關措施詳見財政部公告。

打擊協助者，而非僅針對操作者

最新一輪制裁點名邱勇，據稱他在香港和英屬維爾京群島控制放貸及其他公司，其助理趙夢瑤也一同被点名。根據有組織犯罪與腐敗報導計畫（OCCRP）的報導，另外兩名目標何玉靜和Visal Pang，據稱為先前已被制裁的王子集團高管陳波持有財產或共同擔任公司董事。

此舉接續先前兩輪制裁。在2025年10月，華盛頓制裁了146個實體，2026年6月又有35個實體被列入名單。加上11月5日新增的45個，總數已達226個。反覆的制裁行動凸顯了根本難題：對高層主管的懲罰無法阻止其關聯人士和離岸公司繼續轉移資產。

這些商業關聯具有法律意義，因為美國制裁也可及於被制裁個人擁有或控制的公司。根據OFAC規定，位於美國管轄範圍內或由美國人持有的財產必須被封鎖，而限制措施通常也涵蓋由一名或多名被制裁方直接或間接持有至少50%股權的企業。每一項制裁都會將目標列入OFAC的特別指定國民名單（SDN List），通常禁止美國人與其交易。

陳志的帝國在兩大洲面臨法院審理

2025年10月，王子集團董事長陳志在布魯克林被起訴，罪名包括電匯詐騙和洗錢共謀。美國檢方表示，該集團柬埔寨園區內的工作人員執行「殺豬盤」詐騙，先培養受害者的信任，再說服他們將資金投入虛假的加密貨幣投資並侵吞款項。

司法部還提起民事訴訟，尋求追回約127,271枚比特幣，當時價值約150億美元。相關指控尚未被證實，王子集團堅稱無辜。另一項進展是，柬埔寨於2026年1月將陳志引渡至中國，當地正進行另一項刑事調查。據Cryptopolitan報導，柬埔寨法院隨後對王子集團資產實施限制，該措施記錄於該國官方通訊社的報導中。

打擊行動背後的詐騙數字

對王子集團的指控指向一個更廣泛的問題。美國金融犯罪執法網絡（FinCEN）識別出127億美元與加密貨幣投資詐騙相關的可疑金融活動，依據是2023年9月至2025年12月間提交的33,904份報告。該數字涵蓋多起案件中的可疑活動，並非已確認的損失，也不僅限於王子集團。

另一方面，Chainalysis追蹤到2025年鏈上加密詐騙收益至少為140億美元，並預測若調查人員識別出更多錢包，總額可能超過170億美元。

為何離岸漏洞使制裁難以奏效

美國制裁可以阻礙資金取得並封鎖被視為在美國管轄範圍內的資產，但跨境追蹤資金要困難得多。負責制定反洗錢國際標準的金融行動特別工作組（FATF）發現，僅46%的司法管轄區根據其境內提供的服務性質來監管離岸加密貨幣服務提供商。犯罪組織可以利用這些弱點，透過中間錢包和不同區塊鏈轉移資金。

並非所有轉帳都經過區塊鏈。另一份FATF關於哈瓦拉（hawala）的報告研究了傳統銀行體系之外以信任為基礎的非正式價值轉移方式，指出有非正式銀行交易在幾個月內超過5億歐元的案例。

對銀行和加密貨幣交易所而言，核心挑戰在於釐清離岸企業背後是誰，並跨境追蹤可疑資金。若無更緊密的國際合作，制裁可能只是將非法資金引向監管更寬鬆的管道。後續值得關注的指標包括更多制裁名單、美國民事沒收案的進展，以及陳志在中國面臨的刑事調查。