美國正加大對伊朗加密貨幣產業的施壓力道,這是切斷德黑蘭進入全球金融體系的更廣泛行動的一環;最新措施建立在伊朗官員與中間人曾利用數位資產轉移石油銷售相關收益的證據之上。

美國當局先前已查明,2023年至2025年間有超過1億美元的加密貨幣購買行為與伊朗政府石油銷售有關。伊朗金融業者透過海外人頭公司與加密貨幣轉帳搬移這些資金,同時試圖規避制裁。

加密貨幣納入華府對伊朗戰略

這波新行動將數位資產與航運、黃金、航空及科技並列,列為可能擴大適用美國制裁的產業。財政部官員表示,伊朗日益依賴加密貨幣,以在傳統銀行管道之外維持金融連結。制裁指定工具早已觸及個別錢包:自2018年起,財政部外國資產控制辦公室(OFAC)便將數位貨幣地址列入制裁名單,使美國當局得以對特定區塊鏈識別碼施加限制,而非僅限於具名機構。

美國近期的執法行動也鎖定被指控協助伊朗網路洗錢並支持伊斯蘭革命衛隊的加密貨幣交易所。官員表示,這些網路利用監管寬鬆的平台與複雜的公司架構,掩蓋交易來源。審查機制薄弱的代價在業界已有先例:2023年,Binance在承認包括伊朗在內等受制裁地區的用戶曾能在其平台上交易後,同意支付超過40億美元與美國執法行動達成和解。

這些措施反映華府追蹤規避制裁行為的方式出現更廣泛的轉變。區塊鏈交易可留下永久性的公開紀錄,使調查人員與民間分析公司得以跨錢包、交易所與去中心化金融平台追蹤資金流向。Chainalysis、TRM Labs與Elliptic等公司為政府與交易平台提供這類追蹤能力,使制裁篩檢成為交易所合規流程的標準環節。

壓力延伸至加密貨幣以外

財政部最新的行動也針對伊朗石油貿易周邊的基礎設施。華府已警告持續協助伊朗商業活動的企業與國家,可能面臨美國金融體系的准入限制。

這項策略可能為與伊朗交易對手保持往來的國際銀行、大宗商品交易商與加密貨幣企業帶來更大風險。不過,華府迄今釋出的訊號是,部分次級制裁將取決於外國實體是否遵守美方要求。國際間已有共同基準:金融行動特別工作組(FATF)的標準涵蓋虛擬資產服務提供商,包括要求轉帳須附帶匯款人與收款人資訊的「旅行規則」,為監管機構提供打擊跨境加密貨幣流動的共同架構。

對加密貨幣市場而言,這些發展強化了一個日益明顯的監管現實:數位資產已不再置身於傳統制裁執法之外。隨著各國政府強化區塊鏈監控並與交易所協調,與受制裁經濟體相關的大額交易將面臨日益嚴格的審視。未來的具體觀察指標屬於程序層面而非價格層面:財政部制裁名單新增的錢包地址、針對管控薄弱平台的進一步行動,以及外國企業切斷伊朗交易對手曝險的速度。