美國銀行投資服務（U.S. Bank Investment Services）已正式啟用全新的客戶生命週期管理（CLM）平台，旨在為另類投資客戶及其基金投資者提供全面的入職解決方案。此次部署是該公司多階段科技轉型策略中的重要里程碑，目標是推動私募基金領域的流程、工作流程與報告的現代化。

該行已採用 Fenergo 的 CLM 技術來建置此平台，具體使用的是其 Fen-X 平台。Fen-X 自動化了傳統上與底層投資者及直接客戶關係相關的許多手動流程，在確保符合法規要求的同時加速帳戶設置。升級後的入職體驗為投資者和客戶在整個流程中提供了更高的透明度，並能與投資者旅程中涉及的其他解決方案供應商整合，包括篩查與稅務報告服務。

投資者入口網站進一步提升了使用體驗，提供資料視覺化與互動式報告功能。

「入職可能是一段關係中最重要的時刻，因為它為後續的一切奠定了基礎，」美國銀行投資服務負責人 Alan Flanagan 表示。「投資經理人期望獲得高效、透明且即時回應的體驗，同時不妥協於法規的嚴謹性。將我們對卓越客戶服務的承諾與 Fenergo 的 CLM 技術相結合，為全球投資者帶來了無縫的體驗。」

Fen-X CLM 平台是美國銀行的企業級入職解決方案，已應用於該行多個事業部，包括財政管理（Treasury Management）。全球企業信託（Global Corporate Trust）的部署也正在進行中。該平台支援該行更廣泛的計畫，旨在透過數位優先的方式打造更整合的銀行體驗，並簡化客戶互動流程。

Fenergo 執行長暨創辦人 Marc Murphy 表示：「Fen-X 為美國銀行提供了一個可擴展的平台，支援跨多個業務線和司法管轄區的入職、KYC 及持續的生命週期管理。Fen-X 的全球法規能力——包括對 GDPR 和特定司法管轄區 KYC 要求的內建支援——也讓美國銀行得以加速其國際成長目標，同時受益於 Fenergo 的全球生態系統與持續創新。」

此次推出正值另類投資產業持續擴張之際，私募股權、私募信貸和避險基金工具正吸引全球機構投資者和個人投資者日益增加的資金配置。這種成長對基金行政管理人和託管機構提出了更高的要求，需要在多個司法管轄區管理日益複雜的投資者入職工作流程，而每個司法管轄區都有不同的 KYC、AML 和稅務報告義務。自動化這些流程已成為金融機構的優先事項，旨在縮短入職週轉時間、降低營運風險，同時維持合規的嚴謹性。

Flanagan 補充道：「強化投資者入職只是一個開始。我們正在建構一個框架，將在整個關係生命週期中推動更優質的客戶體驗。這項投資反映了我們對科技的承諾，以及持續改善服務客戶、協助他們達成業務目標的決心。」