英國國家經濟犯罪中心（NECC）警告，犯罪分子正「創新地使用加密資產產品，以逃避偵查並大規模轉移非法價值」。

NECC是國家犯罪局（NCA）旗下負責協調英國經濟犯罪應對工作的單位，並在本週發布的年度報告中作出上述評估。報告描述了洗錢網絡跨境擴張，結合「新穎及傳統」的方法，同時透過合法與非法系統轉移資金。

該機構表示，許多有組織犯罪集團已不再自行處理犯罪所得的洗錢工作，而是以支付費用為代價，將工作外包給專門網絡。同一份威脅評估也將人工智慧與加密貨幣並列，指出犯罪分子利用合成身分及自動化流程攻擊銀行。

NECC正在建立加密貨幣執法能力

加密資產在NECC、金融行為監管局、內政部及財政部共同確定並於2025年7月發布的九項經濟犯罪優先事項中排名第三。該清單指導受監管企業將合規資源投入何處，加密貨幣的優先級高於犯罪現金及運鈔人。

該機構表示，正建立「更積極且以情報為主導的加密貨幣能力，以協助我們應對跨領域優先事項」。這一措辭顯示，其工作方向正從主要依賴轉介，轉向自行建立目標，但報告並未說明這項能力將如何運作。

大西洋行動（Operation Atlantic）是在NCA總部進行的一週行動，參與方包括美國特勤局、Coinbase、Binance、Kraken及Tether。該行動於3月識別出20,000名批准型網絡釣魚受害者，並凍結了1,200萬美元。Decrypt此前曾報導該行動：https://decrypt.co/363878/operation-atlantic-us-uk-agencies-trace-freeze-millions-stolen-crypto

Destabilise行動（Operation Destabilise）針對將街頭現金兌換成加密貨幣的俄語網絡，已促成129起逮捕，並在英國扣押超過2,500萬英鎊。這比11月發布的更新數字多出1起逮捕。該機構表示，將把Destabilise行動的做法擴展至其他「危害程度高、對英國構成最大非法金融風險的洗錢網絡」。

加密貨幣隱私工具之爭

報告還引用了英國皇家聯合軍種研究所的學術研究，包括其《加密貨幣產業中的隱私增強技術》報告。該報告源自NECC主辦的一場2025年7月圓桌會議，並反對禁止加密貨幣隱私工具。

與會者多次表示不應禁止隱私工具。他們認為，禁令會將非法行為者推向不受監管的服務，並讓調查人員能夠要求提供資訊的企業數量減少。該報告作者、RUSI副研究員Allison Owen告訴Decrypt，透過合規功能建立信任「最終將擴大這項技術的使用」。

NECC官方資訊：

來源：https://decrypt.co/377757/uk-crime-agency-warns-of-innovative-use-of-crypto-by-launderers