一名西維吉尼亞州卡車司機對聯邦電匯詐欺指控表示認罪，他策劃了一項透過虛構加油卡交易從雇主處竊取超過51萬美元的方案——而整個過程中他從未加過一加侖柴油。

現年35歲、來自威廉斯敦的傑弗里·傑弗斯承認，他在線上支付處理平台上創建了虛假的加油站，隨後利用公司發放的加油卡處理詐欺性扣款。根據聯邦檢察官的說法，款項被匯入與這些虛假企業關聯的銀行帳戶，而非用於支付合法的燃料購買。

傑弗斯於7月30日放棄大陪審團起訴後，在美國西維吉尼亞州南區聯邦地區法院對一項電匯詐欺罪名認罪。法庭記錄顯示，該方案在2022年11月至2024年7月期間產生了510,465.19美元的詐欺性扣款。

詐欺方案利用公司加油卡系統

在詐欺期間，傑弗斯受僱於西維吉尼亞州伍德縣的一個配送中心，負責運送工業氣體產品。公司的卡車在出發配送前會在雇主自己的地點加油，而司機僅在有限的特殊情況下才會獲發加油信用卡。

調查人員認定，傑弗斯被分配的配送路線幾乎從不需要在公司設施以外的地方加油，這使得這些詐欺性交易明顯與日常營運不符。儘管如此，這些虛假扣款仍持續約20個月未被發現。

根據法庭文件，傑弗斯在線上支付處理平台上創建了虛假的加油站，並利用公司發放的信用卡透過這些商家帳戶提交虛假的燃料交易。資金隨後被轉入與這些虛假企業關聯的帳戶。

判刑與潛在刑罰

約瑟夫·R·古德溫法官將判决定於11月9日。傑弗斯面臨最高20年監禁、三年監督釋放以及最高25萬美元的罰款。他還需賠償510,465.19美元。

檢察官：「詐欺不是沒有受害者的犯罪」

「這名被告利用了雇主對他的信任，將公司資源變成了個人的收入來源，」美國檢察官摩爾·卡皮托（Moore Capito）在公告中表示。「詐欺不是沒有受害者的犯罪。每一塊錢透過欺騙被竊取，就是從企業、其員工以及最終從其服務的社區中奪走的。本案表明，在電腦螢幕和線上支付平台背後進行的複雜詐欺方案，與任何其他形式的盜竊一樣嚴重。」

聯邦調查局負責調查此案。助理美國檢察官加布里埃爾·普萊斯（Gabriel Price）擔任檢察官。法庭記錄將此刑事案件編號為United States v. Jeffrey Jeffers，案件編號2:26-cr-85，於西維吉尼亞州南區法院審理。

卡車運輸業中的加油卡詐欺風險

燃料是汽車承運商最大的營運支出之一，這使得加油卡方案成為常被濫用的目標。根據業界估計，車隊卡詐欺每年為運輸業造成數千萬美元的損失，手法從盜取卡片憑證到如傑弗斯所使用的合成商家設置不等。

加油卡仍然是卡車運輸業中不可或缺的工具，但本案突顯了當內部控制不足時所帶來的風險。該方案展示了當交易僅受到有限審核時，支付系統和商家帳戶如何被利用為詐欺工具。這些扣款持續了約20個月——儘管路線模式很少需要在外加油——這一事實凸顯了財務監控與營運數據之間的落差如何讓詐欺持續存在。

業界培訓計畫，例如CFCO計畫，強調識別偏離正常營運模式之活動的重要性。本案說明了為何組織必須定期將財務交易與實際營運活動進行比對，以發現不一致之處。詐欺之所以成功，不是因為戰勝了警覺的組織——而是利用了不一致的流程。