美國財政部已撤回一項原本會擴大加密貨幣交易監控要求的具爭議提案,移除了這項多年來籠罩數位資產產業的監管措施。

該提案於2020年首次提出,擬根據《銀行保密法》——美國反洗錢框架的基石,要求金融機構偵測並申報潛在可疑活動——將跨境加密貨幣交易的申報門檻從3,000美元降至250美元。申報義務適用於超過門檻的轉帳,因此這項變更將把金額小上許多的轉帳也納入申報範圍。若該規則生效,將要求對日常數位資產轉帳進行遠為廣泛的資料蒐集。

該措施在2020年最後幾週浮上檯面,當時由部長斯蒂芬・姆努欽(Steven Mnuchin)領導的財政部在特朗普政府尾聲推動此規則。提案迅速招致國會議員與業界人士的批評,他們認為250美元的門檻過低、不切實際,且將為企業帶來沉重的合規成本。公開意見徵集期延長至2021年1月,該規則始終未能定案,提案一直懸而未決,直至此次正式撤回。

隨著提案撤回,現行的3,000美元門檻維持不變——實際上在提案懸置多年期間也一直如此——使交易所與託管機構免於承擔適用於小額轉帳的額外資料蒐集負擔,也無需為既有門檻建立的合規流程進行改造。

市場解讀

據報導,這項監管轉變被視為緩解加密貨幣市場壓力,並有望為Bitcoin及其他數位資產營造更有利的環境。市場行為顯示,提案撤回被認為有助於Bitcoin價格未來上漲,而預測市場目前的定價似乎反映出市場對Bitcoin在2026年底前達到更高價位水準的信心增強。這項監管決定也被形容為符合監管放寬促進數位資產投資增加的情境。

後續觀察重點

市場預期觀察人士將密切關注主要金融機構與市場分析師的反應,因為其反應可能進一步影響市場信心。美聯儲與美國國會未來在加密貨幣立法上的決定將至關重要:宣布降息或有利的立法變動可能伴隨價格進一步上漲,而任何新的監管挑戰則可能對市場情緒造成負面影響。