Tipalti這個面向財務的代理式AI平台宣布推出Tipalti Treasury。這套全面整合的資金管理解決方案是在公司2025年收購Statement後推出的。該產品在Tipalti平台內原生建構，將即時現金可視性與自動化預測結合應付帳款（AP），讓財務團隊更能掌握現金部位，並做出支持業務成長的明智決策。

對於在多個實體、銀行與貨幣間營運的中型企業而言，現金流管理日益複雜。經濟波動以及最佳化營運資金的壓力不斷增加，使取得準確、即時的現金流資訊比以往任何時候都更加重要，也讓資金管理從主要屬於營運性的職能，逐漸提升為財務主管日益重視的策略性優先事項。專用資金管理系統過去通常是以大型企業需求為設計重點，許多中型企業財務團隊則透過在銀行入口網站與獨立工具之間進行人工彙整來填補這項需求。

「資金管理不再只是追蹤現金，而是要知道資本所在的位置、預判接下來的情況，並有信心採取行動，」Tipalti資金管理解決方案副總裁Idan Vlodinger表示。「然而，仍有太多企業根據過時資訊與零散系統做出關鍵財務決策，而這些系統並非為當今全球經濟的速度與複雜性所建構。透過在同一平台連結資金管理與AP，我們讓財務團隊具備主動管理流動性、降低風險以及迅速應對市場環境變化所需的清晰度與控制力。」

為中型企業打造的現代化資金管理

Tipalti Treasury針對成長型中型企業的需求設計，讓先進的現金管理與預測功能更容易取得，同時避免導入與維護獨立資金管理系統的複雜性。該解決方案直接連接Tipalti平台內既有的AP工作流程，在降低對人工流程依賴的同時，簡化日常資金管理作業。

Treasury透過四項核心能力，讓財務團隊更清楚掌握財務狀況，並擁有做出更明智決策的工具：

• **即時現金可視性：**將不同銀行、實體與貨幣的現金餘額及交易整合至單一儀表板，並提供日內餘額、前一日餘額及詳細交易層級資訊。

• **自動化現金流預測：**將即時銀行交易與ERP資料結合，包括未結發票與已排定付款，以產生可自訂的13週現金流預測。13週是短期流動性管理廣泛採用的規劃期間，可協助團隊預判流動性需求。

• **全球銀行連接：**透過安全的直接連接，將全球銀行與金融機構網路中的財務資料連接起來，免除在不同銀行入口網站間人工彙整資訊的需要。

• **連結式財務工作流程：**透過Tipalti AP，將目前現金部位的即時可視性與即將到期付款義務的資訊整合，讓財務團隊更完整掌握現金流，並對財務決策擁有更大的控制力。

隨著這項產品推出，資金管理與應付帳款自動化並列於單一記錄系統中，財務團隊不再需要從不同工具與銀行入口網站拼湊現金部位。對Tipalti而言，此次推出也讓其金融平台從應付帳款延伸至資金管理，而資金管理正逐漸成為其服務的中型企業領導者的策略性優先事項。