泰國證券交易委員會（SEC）提議，將每位客戶在每家持牌加密貨幣營運商的每日穩定幣存入及提出限額定為500萬泰銖（147,750美元），以打擊洗錢及非法金融活動。

穩定幣是設計用於追蹤美元等參考資產價值的加密貨幣，廣泛用於交易以及在平台之間和跨境轉移價值——這一特性使其資金流動成為反洗錢監管日益關注的重點。

草案框架還將限制客戶只能在其本人身分註冊的帳戶或錢包之間轉移穩定幣。根據SEC的公告，直接在區塊鏈上進行的獨立點對點轉帳將不屬於此許可安排範圍。

轉帳限額與驗證要求

根據擬議要求，持牌加密貨幣營運商需要評估客戶交易是否與其申報的收入來源及財務狀況相符。平台還須遵守旅行規則（Travel Rule）——一項由金融行動特別工作組（FATF）制定的反洗錢標準，要求虛擬資產服務提供者就受規範的轉帳共享發送方與接收方資訊——加強客戶審查，並監控涉及疑似可疑錢包的交易。

SEC還期望營運商使用區塊鏈分析工具，識別交易、高風險錢包地址與受監管審查個人之間的關聯。這些措施旨在加強對穩定幣流動的監管，降低洗錢、網路犯罪及未經授權的國際轉帳風險。

擬議的每日限額將對特定活動設有豁免，包括正當商業交易、同一客戶自有帳戶間的轉帳、穩定幣造市商、特定代幣發行及投資人退款。經泰國央行授權的交易也不受此限制。

該提案是在9月舉行的公聽會之後提出，SEC在會中研究了加強監管透過持牌數位資產營運商進行的穩定幣活動的方法。

交易所面臨造市商揭露要求

SEC的提案範圍超出穩定幣轉帳限額。加密貨幣交易所還須揭露其造市商，並指明這些提供者提供流動性的數位資產。營運商也需加強審查程序，以評估與流動性提供者相關的潛在財務風險。

經紀商在使用流動性提供者進行涉及泰銖的穩定幣交易對時，將面臨額外限制。經紀商與交易商之間的某些平台外交易，最低金額須為300萬泰銖（88,528美元）。進行此類交易的企業須揭露執行價格，讓監管機構進一步掌握交易所平台外的交易活動。

公眾意見徵集至11月26日止

另外，泰國當局已加強對異常USDT交易的審查，運用金融數據分析識別可能顯示洗錢的活動。

SEC已就擬議規則徵求公眾意見，提交截止日期為11月26日。監管機構將在審閱回覆後，再確定規範持牌加密貨幣平台穩定幣活動的最終規則，這意味著每日限額的最終範圍、錢包註冊要求及揭露義務將取決於該審查結果。

若獲採納，該框架將對泰國受監管數位資產領域內的客戶轉帳、身分驗證、流動性提供者及交易揭露實施更嚴格的管控。

報導：Marcus Renfield，加密貨幣市場分析師暨鏈上數據作家。

來源：Hokanews