泰國已採用新的數位資產轉帳旅行規則（Travel Rule）要求，加強對加密貨幣交易的監管，使其監管框架更接近國際反洗錢標準。

證券交易委員會（SEC）於9月2日星期三發布該規則。相關要求適用於數位資產業務經營者，並將於2027年2月27日生效。該框架旨在改善交易監控，並減少加密服務遭用於洗錢及科技犯罪的情況。

所謂的旅行規則源自國際反洗錢標準制定機構——防制洗錢金融行動工作組織（FATF）的建議。FATF於2019年首次將長期適用於傳統電匯的該規則擴及虛擬資產，此後日本、新加坡及南韓等司法管轄區已相繼實施各自的版本。泰國此次採用，使其制度與這波國際間推動轉帳透明化的潮流接軌。

自託管錢包面臨新查核

該規則的核心內容之一，是對涉及自託管錢包的轉帳進行監管。當客戶向此類錢包發送資產或從此類錢包接收資產時，數位資產經營者必須驗證客戶對該自託管錢包的所有權或控制權。

經營者還須收集客戶及交易對手的資訊、驗證這些對手方，並評估涉及轉帳的數位資產業務或服務提供者。

此外，經營者必須保存交易相關資訊至少五年。在前兩年內，這些紀錄須能即時提供監管機關查閱。

旅行規則擴大交易透明度

該框架進一步要求，數位資產經營者之間的轉帳須附帶匯款人與收款人的資訊。若有中介機構參與交易，經營者必須驗證這些中介機構，並採取額外措施，以維持對整個轉帳路徑的掌握。

SEC與泰國反洗錢辦公室合作制定該框架，並於今年稍早就最終要求徵詢市場參與者的意見。

SEC表示，該規則將強化追蹤數位資產的能力，並有助於防止洗錢、資助恐怖主義及科技犯罪。該機關也預期這些措施將提升市場對泰國數位資產市場的信心，並促進與國際市場的進一步連結。信心因素對泰國加密貨幣產業相當重要——持牌交易所與經紀商在政府持續擴大的監管制度下營運，近期的措施包括穩定幣監管，以及針對機構投資人試辦數位資產監管。

延後生效日期讓加密貨幣企業有時間建立資訊收集、傳輸、錢包驗證及交易監控系統——這項合規工作對規模較小的經營者而言，負擔可能比大型國際化平台更重。規則生效後，用戶在涉及自託管錢包的轉帳時將面臨額外查核，這項改變可能影響散戶在交易所與個人錢包之間移動資金的方式。