台灣將自10月起對國內加密貨幣轉帳實施FATF旅行規則
重點速覽
- •台灣金管會將自10月起要求VASP對所有國內加密貨幣轉帳傳輸客戶資料，不受交易金額限制。
- •超過新台幣30,000元（約930美元）的轉帳將觸發額外的匯款人身份識別要求，包括出生日期、地址或企業註冊資料。
- •旅行規則框架計劃於2027年底前透過分階段實施方案擴展至跨境VASP轉帳。
- •擬議修正案將進入為期30天的公眾諮詢期，讓利益相關方在定案前提供意見。
- •台灣的倡議緊隨韓國、新加坡和日本等國類似的旅行規則採用，並建立在近期通過的加密貨幣牌照立法基礎之上。
台灣金融監督管理委員會（金管會）公布計畫，要求虛擬資產服務提供商（VASP）自10月起，對所有國內平台間的加密貨幣轉帳傳輸客戶資訊，並預計於2027年底前將該框架擴展至跨境轉帳。
金管會於週二宣布擬議修正案，將金融行動特別工作組織（FATF）的旅行規則適用於國內VASP轉帳，且不受交易金額限制。旅行規則最初針對傳統匯款設計，於2019年透過FATF指引延伸至虛擬資產領域，此後已成為全球加密貨幣行業反洗錢（AML）合規的基準。根據該提案，超過新台幣30,000元（約930美元）的轉帳將觸發額外的資料要求，包括個人匯款人的出生日期和居住地址，或企業匯款人的官方識別號碼和註冊地址。接收VASP亦須將匯出平台提供的收款人資訊與其內部紀錄進行比對核實。
金管會計劃最終於2027年底前將框架擴展至涵蓋國內與海外VASP之間的轉帳，此分階段做法旨在解決導致實施延遲的技術和監管障礙。
台灣最初於2021年在其反洗錢法規中引入旅行規則條款，但當時選擇不予實施。監管機構援引多項障礙，包括各司法管轄區監管要求不一致、資訊傳輸標準不相容，以及建立可靠的跨境系統連接之困難。目前的推進緊隨立法院近期通過更廣泛的加密貨幣及穩定幣牌照監管法規，該法規確立了金管會對該行業的監管權限，並提供了更明確的法律監督基礎。
金管會表示，擬議修正案即將進入為期30天的公眾諮詢期，讓利益相關方在定案前提供意見回饋。
此公告發布之際，全球旅行規則的採用正加速推進但仍不均衡。7月，FATF報告指出，受調查的司法管轄區中已有83%制定了旅行規則立法，較2025年的73%有所上升。然而，該監管機構警告，許多成員國在實施和執行方面仍存在顯著差距。包括韓國、新加坡和日本在內的多個亞太司法管轄區已率先推行各自的旅行規則要求，對台灣形成區域壓力，促使其框架與之接軌。