十位南韓國會議員提出一項法案,將允許金融情報分析院(FIU)直接追查未註冊的加密貨幣業者,並將其移送檢察官。此舉是對警方幾乎擱置該單位所移交所有案件的回應。

十位議員提出第2220655號法案

該法案於週四由國民力量黨議員嚴泰永(Eom Tae-young)與其他九位共同提案人提出。法案修訂《特定金融交易情報申報與利用法》,新增第15條之4條文。

南韓立法追蹤網站顯示,該法案於8月21日被交付至國會政務委員會,即監督金融委員會的機構。該法案仍須經過委員會審查及院會表決,過程中條文可能有所變動,且由個別議員提出的法案常在國會任期結束時未能通過而作廢。此外,嚴泰永所屬的國民力量黨在300席的國會中是較小的陣營,自2024年4月大選以來,民主黨及其盟友一直佔有多數,因此該法案若要推進,需要獲得提案人自身陣營以外的支持。

根據該提案,任何人都可以直接向FIU舉報疑似違規行為。該單位隨後可對指控進行調查、分析、提出告訴、請求刑事調查,或將資訊移交調查人員。

FIU隸屬於金融委員會(FSC),負責管理為韓國客戶提供服務的加密貨幣公司必須加入的註冊制度。截至6月,該單位已有28家註冊業者,並表示已將40家涉嫌非法營運的業者移送調查機關。

警方擱置了FIU移送的25件案件中的23件

2022年8月至2025年8月期間,FIU將25家未註冊的虛擬資產服務提供商移送警方調查。其中有23件案件,警方中止了調查或初步查詢。據稱這些公司及其背後的人士大多位於海外,在現行程序下難以接觸。

目前,FIU可以標記涉嫌未註冊的業者,但必須依賴警方及其他機關進行追查。根據同一部法律,未經註冊經營業務本身已屬刑事犯罪,最高可處五年有期徒刑或5,000萬韓元罰金,而該提案處理的是此類案件的追查方式,並非在法律中新增違法行為。法案的立法理由書指出,依賴跨機關合作及正式調查請求,難以快速回應,並警告被其稱為「私人代幣兌換所」的未註冊場所可能被用於洗錢、非法兌換外幣及非法海外匯款。

該提案出台之際,南韓這個全球最活躍的零售加密貨幣市場之一正全面修訂其加密貨幣法規,韓元曾多次位列數位資產交易量最大的法定貨幣之一。內閣於8月11日批准一項修正案,取消加密貨幣轉帳的100萬韓元申報門檻。該門檻自南韓於2022年3月開始實施金融行動特別工作組(FATF)的「旅行規則」(Travel Rule)以來一直有效,也是全球最早實施該反洗錢標準的地區之一。註冊相關條文已於8月20日生效,而旅行規則的全面擴大將於2027年2月跟進,根據Cryptopolitan先前的報導。該方案還對交易所經營者引入200%的負債比率上限,並加強對股東的審查。

同一時期,牌照核發活動有所放緩。2025年FIU僅核准兩家新的虛擬資產服務提供商,少於前一年的四家,且平均獲批時間從11個月延長至16個月,根據先前Cryptopolitan的報導。南韓的可疑交易報告數量去年攀升至36,684件,其中約90%與非法跨境匯款安排有關。韓國平台上的數位資產報價有時高於海外價格,即所謂的「泡菜溢價」,南韓當局先前曾將這一價差與跨境套利資金轉移的企圖聯繫起來。