SIM卡置換詐騙（SIM swap）一直是詐騙者竊取身分的主要管道，受害者會因此失去對自己門號的控制或所有權。如今，尼日利亞警方警告，向非正式代辦人員和路邊攤位購買或登記SIM卡，可能使普通民眾捲入嚴重罪行，甚至因未曾犯下的罪行而入獄。

典型的SIM卡置換詐騙目的是將受害者帳戶內的資金轉走，而這種手法目標不同：將他人的姓名登記到一張SIM卡上，再出售給犯罪集團。主要目標是國民識別號碼（NIN），即將個人身份與特定門號連結的憑證。根據尼日利亞的SIM卡登記規定，每支門號都必須綁定一個NIN，這正是調查人員能將犯罪用來的電話追查到具名個人的原因。也因此，路邊SIM卡登記詐騙將普通民眾變成了犯罪嫌疑人。

風險相當可觀。身分竊盜佔非洲所有數位金融犯罪的63%，估計每年造成40億美元損失，這樣的規模也解釋了警方為何開始對購買SIM卡這種日常事務發出警告。

三角州警察司令部公共關係官員Bright Edafe警司在一段影片宣導中警告了這一身分竊盜手法，他表示該手法是在持續進行的刑事調查中被發現的。

據Edafe說明，非正式據點的路邊SIM卡登記人員會以辦理門號為掩護，蒐集敏感個人資料，包括NIN、全名及個人背景資訊。但其目的是身分竊盜。代辦人員並不會完成客戶的申請，而是利用已取得的資料登記一張完全不同的SIM卡，再以網路訊號不佳為由打發受害者離開。

這張暗中登記的SIM卡隨後在黑市出售給涉及網路犯罪、綁架、勒索及駭客攻擊的不法分子，並被用來進行贖金勒索。對罪犯而言，他人名義登記的門號是保護傘：當執法機構追查犯罪電話與金融交易時，線索都指向門號的登記所有人——而此人對自己的身份被綁定在該門號上毫不知情。受害者經常在重大調查中被列為主要嫌疑人。

「如果他們用你的號碼詐騙他人，或在綁架案中索取贖金，你將很難聲稱自己不知情，」這位警官表示，並指出不知法律並不能提供法律保障。

詐騙手法解析

• 客戶前往非正式據點或攤位購買或登記SIM卡。
• 代辦人員蒐集生物識別資料與個人資訊，如NIN、姓名及母親婚前姓氏等。
• 代辦人員利用客戶的身份登記另一張SIM卡。
• 代辦人員聲稱網路故障，讓客戶在未取得可用SIM卡的情況下離開。
• 這張暗中登記的SIM卡被出售給綁匪、詐騙者及勒索者等犯罪集團。

受害者面臨的法律後果

三角州警察司令部發言人在解釋法律後果時強調，一旦發生綁架電話、贖金要求或金融詐騙，數位鑑識會直接追查到SIM卡登記的身份。受害者一旦被逮捕，事後證明清白極為困難，而捲入刑事調查的門號對登記所有人而言也相當危險。

「無論他們用那張載有你的NIN、姓名和個人資料的SIM卡犯下什麼罪行，你都有責任證明自己的清白，而要證明你沒有犯罪將非常困難，」他警告道。

如何保護自己

為防範身分竊盜與潛在的刑事追訴，三角州警察司令部建議尼日利亞民眾立即採取以下行動：

1. 避免使用非正式路邊攤位。購買、登記或升級SIM卡時，請僅前往主要電信業者MTN、Airtel、Globacom及T2mobile (9mobile)的官方客服中心。
2. 審查自己的NIN：前往電信業者的官方分支機構，請求列印NIN名下登記的所有門號完整清單。可能有你不認識的號碼已掛在你的身份之下。
3. 一旦發現可疑號碼，立即要求正式停話並將不明門號從名下移除。