再有兩家全球跨境支付公司停止了進出肯亞的現金轉帳服務,在洗錢與非法資金流動受到加強審查之際,該國金融業面臨的壓力進一步增加。

總部位於美國的 Sendwave 與英國匯款公司 Wise 自 8 月起已暫停對大多數肯亞用戶的現金轉帳服務。Sendwave 將此次服務中斷歸因於技術問題。

此前,加密貨幣公司 Kolan(前身為 HuruPay)已在反洗錢審查後凍結其肯亞業務,美國支付巨頭 PayPal 也已暫停對部分肯亞用戶的服務。

此舉發生之際,肯亞因非法資金流動面臨加強審查,並仍列於金融行動特別工作組織(FATF)的灰名單,即在打擊洗錢與恐怖主義融資措施方面存在缺失、須接受加強監控的司法管轄區名單。

對支付公司而言,被列入該名單通常意味著更嚴格的交易監控、客戶盡職調查與申報要求。在多個市場維持這些管控措施既困難又昂貴,尤其對依賴快速、低摩擦轉帳的服務而言。

這也是肯亞服務暫停事件的影響超越相關個別公司的原因:跨境支付是依賴匯款或國際支付的家庭、自由工作者與企業所使用基礎設施的一環。任何服務中斷都可能迫使用戶改用其他服務商或管道,同時各公司重新評估其合規風險。

加強的審查要求國際支付公司在交易監控與其他合規措施上投入大量資源,提高了在受影響市場營運的成本與風險。

對某些業者而言,與其冒著違反監管規定及可能遭受重罰的風險,日益加重的合規負擔使其寧可選擇暫停或退出服務。