美國證券交易委員會（SEC）已指控Cryptoaiml Ltd.與Cryptoaiml Capital Foundation涉詐欺，指控這兩個實體透過虛假的加密貨幣交易平台及偽造的監管憑證，挪用投資人超過1,250萬美元。本案於2026年9月29日在紐約南區聯邦地區法院提起訴訟。

據稱以WhatsApp為基礎的交易騙局

根據SEC的訴訟公告，這兩個實體自2024年8月起至2025年3月期間經營WhatsApp群組聊天室，在群組中冒充投資專業人士以取得投資人信任。這些聊天室提供號稱由AI生成的交易訊號與投資提示，宣稱可帶來鉅額獲利。透過私人通訊群組進行的接觸，使投資人的信任完全建立在聊天背後的人設上——而SEC指出，這些身份正是被冒充而來的。

據稱，被告引導投資人與客戶在虛假的交易平台上開設帳戶，隨後操縱這些帳戶持有人將加密貨幣資產轉入該平台。在某些情況下，投資人簽署了被包裝為合法文件的投資管理協議。美國證券交易委員會表示，這些協議據稱在不知情的投資人與對方之間建立了投資顧問與客戶的關係。起訴狀將Cryptoaiml Ltd.與Cryptoaiml Capital Foundation均列為被告。這種顧問與客戶的架構，也將相關行為與起訴狀後文引用的《投資顧問法》條文相連結。

偽造的監管憑證與虛構獲利

據稱，這兩個實體宣稱獲得包括SEC在內的監管機構認證，以吸引投資人與客戶前往其平台。據該機構表示，它們還在網站上張貼了一張偽造的、號稱由Cryptoaiml Ltd.提交的Form D截圖。依據聯邦證券規則，Form D是公司在豁免發行中出售證券時向SEC提交的備案通知，它僅表示該發行的存在，並不代表監管機構對申報者的背書。在此背景下，偽造的備案文件會將例行的豁免申報文件包裝為監管合法性的證明。

SEC指控根本不存在真正的交易平台，也從未發生任何交易，向投資人顯示的獲利均屬虛構。當投資人嘗試提款時，據稱被告告知他們帳戶已遭凍結，並要求他在取回資金前先支付詐欺性的預付費用——在這種結構下，提款嘗試帶來的是更多的付款要求，而非資金撥付。相關指控描述了一個表面呈現投資活動、但據SEC所述實際上毫無任何交易的平台。所宣稱的監管憑證與投資報酬，均構成該機構詐欺案件的一部分。

SEC尋求禁制令與金錢處罰

起訴狀指控違反1934年《證券交易法》第10(b)條及其下的10b-5規則，以及違反1940年《投資顧問法》第206(1)條與第206(2)條。第10(b)條與10b-5規則是SEC主要的反詐欺條款，涵蓋證券買賣中的欺騙行為；第206(1)條與第206(2)條則禁止投資顧問從事詐欺——而被告據稱正是透過投資管理協議主張了這一角色。該機構尋求永久禁制令、行為禁制令、追繳非法所得及民事罰鍰。這些是SEC在起訴狀中提出的請求，而非已經施加的處罰，法院將在案件進行訴訟的過程中決定是否准許。

本案調查由David S. Brown與Madiha M. Zuberi執行，Thomas Bedkowski協助，Diana K. Tani與Laura D'Allaird負責監督。SEC另表示，Cryptoaiml Ltd.的Form D已從其網站上移除。訴訟將由Ruth Pinkel主導，並由SEC洛杉磯地區辦公室的Stephen Kam監督。