Quilter公布上半年創紀錄的淨流入，這家財富管理公司持續推進財務顧問業務，吸引新客戶的成效日益顯現。此業績標誌著這家富時250指數公司的重要里程碑——自2018年從Old Mutual分拆並更名以來，該公司一直在重塑品牌與策略。

管理及行政資產總額（AUMA）攀升25%，至1,574億英鎊。此增長主要受到核心淨流入成長32%的帶動——核心淨流入達到60億英鎊，高於去年同期的45億英鎊，反映公司兩個分銷渠道的客戶活動均有所提升。這項表現使Quilter躋身英國競爭零售投資者長期儲蓄的大型財富管理公司之列。

營收小幅成長5%至3.79億英鎊，較強的管理費收入部分被股東資金投資收入下降所抵消。稅前利潤為1.12億英鎊。

該財富管理公司將中期股息調升至每股2.1便士，並已完成1億英鎊股票回購計畫中的6,840萬英鎊。

渠道表現

Quilter的富裕客戶業務錄得17億英鎊淨流入，高於去年的13億英鎊，公司將此歸因於「我們顧問業務的實力與分銷能力」。該業務的AUMA攀升13%至1,212億英鎊。

公司的獨立顧問渠道淨流入成長27%，達到37億英鎊，反映其在零售顧問市場的市占率持續擴大。英國顧問市場近年來持續整合，大型公司日益利用規模優勢，從面臨不斷上升的監管與合規成本的小型獨立從業者手中奪取資金流。

Quilter的高淨值業務吸引5.52億英鎊流入，資產保留率則基本持平於92%。

執行長Steven Levin表示：「我們的策略讓我們能夠大規模地或以客製化的個人層面，向英國家庭提供財富解決方案。無論哪種情況，這些成果都建立在顧問與客戶關係的個人化本質之上。」

展望與政策重點

展望未來，Quilter計畫透過擴大客戶服務範圍及降低平均成本來提升市占率。公司預期對科技及人工智慧工具的投資將有助於降低客戶費用，這與整個行業向數位化顧問服務與營運效率邁進的趨勢一致。

這家富時250指數公司也在為即將到來的秋季預算案做準備，防範近年來圍繞財政大臣財政聲明而出現的市場投機。英國財富管理公司先前曾應對資本利得稅、ISA免稅額度及養老金稅收減免等潛在變化帶來的不確定性——這些領域均直接影響客戶的儲蓄與投資行為。

Levin補充道：「我們向政策制定者傳達的訊息很明確。如果英國要提高家庭參與長期儲蓄與投資的比例，個人需要一個穩定的政策環境，讓他們能夠有信心地為未來做好規劃。

「對長期儲蓄政策的重大變更應透過明確的諮詢程序來制定。」