Polymarket 再度面臨審查。據稱不法分子今年稍早利用竊來的簽帳金融卡，試圖透過該公司的美國預測市場平台移轉至少1,000萬美元。此事件曝光之際，正值該公司加速拓展美國市場。

預測市場讓使用者得以針對現實世界事件的結果交易合約，而 Polymarket 的美國平台接受透過綁定簽帳金融卡存款——這正是此次疑似詐騙手法所利用的同一支付管道。

據報導，支付處理商 Checkout.com 在2月活動高峰時，將其經手的超過80%存款判定為詐騙而予以拒絕，遠高於約1%的業界平均水準。存款拒絕率是支付處理商用以衡量詐騙交易企圖的標準指標。

疑似詐騙手法如何運作

據報導，此次詐騙涉及不法分子將竊來的簽帳金融卡綁定至數千個 Polymarket 美國帳戶。綁定後，他們存入資金、進行下注，並嘗試將錢提領至自己控制的帳戶或卡片——這種模式在線上支付詐騙中早已屢見不鮮，即以他處取得的卡片為帳戶注資，再將提款轉向詐騙者控制的目的地。

1,000萬美元代表的是嘗試交易金額，而非已確認損失。公開報導尚未證實 Polymarket 或其客戶最終是否損失了全部金額。

此事件也在平台快速成長期間引發對其詐騙防護機制的質疑。知情人士表示，隨著拒絕率飆升，合規人員曾在內部提出疑慮。

收緊風險控管

據報導，詐騙活動在數個月內維持高檔，之後才回落至業界平均水準。對此，Polymarket 限制使用者可綁定的簽帳金融卡數量，並導入額外的反詐騙資源。該公司也已擴充其合規、調查與風險管理團隊。

Polymarket 的美國平台透過聯邦監管的交易所營運，並維持禁止詐騙、市場操縱及其他違禁行為的規則。

此次事件曝光之際，預測市場正受到更廣泛的監管關注。Polymarket 此前曾因其事件型合約的營運與美國監管機構達成和解，如今隨著產業擴張仍持續面臨審查。

對該公司而言，此事件凸顯金融平台的常見挑戰：快速的使用者成長可能推升交易量，同時也為支付詐騙創造新的機會。Polymarket 目前在擴大的控管機制下營運，努力發展其美國業務。值得關注的指標之一，是隨著美國使用者基數成長，存款拒絕率能否維持在接近業界平均的水準，以及2月事件的更多公開細節是否會浮出檯面。