OpenAI 已終止一系列與柬埔寨犯罪組織有關的 ChatGPT 帳號，該組織利用聊天機器人協助進行加密貨幣投資詐騙。此案進一步證明有組織犯罪集團正同時濫用生成式 AI 工具與數位資產支付系統。

此次封鎖行動發生於數位資產相關詐騙日益增加之際，促使交易所、代幣開發者與 AI 公司加強預防措施。所謂的「殺豬盤」詐騙——此術語源自中文詞彙「殺豬盤」，即詐騙者先與受害者建立戀愛或投資關係，再誘使其轉帳加密貨幣——在東南亞地區仍然猖獗，且越來越多地借助 AI 生成的內容。

作業者如何利用 ChatGPT

根據 OpenAI 的報告，該調查起因於 WhatsApp 提供的線報。調查人員將相關活動追溯至據稱位於波貝的帳號。波貝是柬埔寨的一座邊境城市，長期以來因與大規模詐騙活動有關而為國際調查人員所熟知，其中許多詐騙活動被認為是從疫情期間為該地區賭場和線上博彩產業所建立的基礎設施擴展而來。

OpenAI 表示，操作者利用 ChatGPT 建立虛假身分、將對話翻譯成多種語言，並撰寫旨在贏取目標信任的訊息。該聊天機器人還被用於產生宣傳欺詐性投資方案的行銷素材。

加密貨幣是整個行動的核心。受害者首先被引入戀愛或友誼對話，隨後被引導至虛假的加密貨幣和現貨黃金交易平台。為了強化合法性的假象，犯罪者使用 ChatGPT 偽造假護照、法律通知、股票購買確認書以及虛假的加密貨幣交易儀表板。

OpenAI 將該詐騙描述為分三個階段展開：犯罪者首先說服受害者發送加密貨幣，然後以啟動費、稅款或監管罰款為藉口，要求額外付款。

勞動力販運的證據

OpenAI 的調查還發現了勞動力販運的跡象。部分操作者利用 ChatGPT 設計在波貝招募「聊天員」的廣告，提供免費機票、住宿、餐飲和簽證協助等誘因。其他通訊內容涉及建立電子表格，以追蹤員工的債務、薪資扣款、違規罰款、移民身分、拘留情況及逃跑企圖。

這些發現與 Elliptic 的研究相互呼應。該研究發現，許多參與戀愛和投資詐騙的人本身也是人口販運的受害者，被迫在東南亞各地的有組織犯罪園區中工作。2023 年 8 月，聯合國人權事務高級專員辦事處估計，緬甸至少有 12 萬人、柬埔寨約有 10 萬人被關押在園區中，被迫從事線上詐騙活動，受害者來自該地區及更廣泛的範圍。

在封鎖帳號之前，OpenAI 已將調查結果分享給業界利害關係人與執法機構。根據內部通訊，該公司估計該網絡聯繫了數百名受害者，合計損失可能達到數千美元。

非法加密貨幣流量創歷史新高

加密貨幣犯罪的規模為 OpenAI 的行動提供了更廣泛的背景。根據 1 月 28 日發布的 TRM Labs 加密貨幣犯罪報告，2025 年非法加密貨幣流量估計達到 1,580 億美元——較前一年增長近 145%，為五年來最高數字。然而，非法活動在總鏈上交易量中的佔比從 2024 年的 1.3% 下降至 2025 年的 1.2%，反映出加密貨幣的更廣泛採用。

該報告還發現，穩定幣約佔已查證詐欺資金流入的 84%，鞏固了其作為有組織詐騙活動主要支付工具的地位。全球執法機構已加強執法力度，包括美國司法部國家加密貨幣執法小組以及透過金融行動特別工作小組進行的跨境協調，但加密貨幣支付的無國界和匿名特性仍持續使資產追回變得複雜。

AI 公司成為瓶頸切入點

OpenAI 的介入之所以備受矚目，是因為生成式 AI 如今已能執行詐騙中最耗費人力的環節：與受害者建立信任。一項由 Amrita Vishwa Vidyapeetham、威尼斯 Ca' Foscari 大學、墨爾本大學和內蓋夫本-古里安大學研究人員進行的研究證明，一個搭載 AI 的 Claude 智能代理在實施殺豬盤詐騙方面優於人類詐騙者。經過一週的訊息交流後，46% 的參與者使用了 AI 智能代理推薦的軟體，而與人類操作者互動時僅有 18% 的參與者如此做。參與者還評估 AI 更為可靠。

研究人員訪談了 145 名先前參與過詐騙活動的人員，包括來自柬埔寨、緬甸和老撾設施的販運倖存者。研究結果顯示，AI 在詐騙活動中的主要角色是自動化信任建立階段，而限制對複雜 AI 模型的存取可以在受害者被說服交出金錢之前就破壞詐騙活動。

OpenAI 及其他領先的 AI 實驗室越來越多地發布威脅情報報告，記錄其模型如何被國家行為者、網路犯罪者和影響力網絡所利用。隨著有組織犯罪集團越來越多地利用生成式 AI 和加密貨幣支付管道，防止先進 AI 工具遭到惡意使用，可能變得與封鎖非法錢包或瓦解洗錢網絡一樣，成為網路安全工作的關鍵。