OFAC 為與伊朗相關的加密貨幣制裁開闢新途徑

8月24日，美國財政部外國資產管制辦公室（OFAC）將伊朗經濟的數位資產部門納入行政命令 13902 所涵蓋的部門。這項裁定允許 OFAC 對其認定在該部門營運或提供支援服務的任何人實施制裁。自 2020 年 1 月簽署以來，行政命令 13902 一直是伊朗部門式制裁的基礎，而財政部也隨時間擴大了涵蓋部門的範圍；數位資產是最新納入者。

這項措施並不代表每一家伊朗交易所、經紀商、加密公司或用戶都會被列入美國制裁名單。OFAC 仍須針對特定個人或實體進行識別並予以指定。變化在於起點：該機構不再必須從錢包地址、具名公司或既有制裁關聯開始。這一直是典型模式——OFAC 早在 2018 年就開始在其特別指定國民名單上公布數位資產地址，當時其因與勒索軟體收益相關的比特幣交易而制裁了兩名伊朗國民。如今，在伊朗數位資產部門營運本身，就可能成為未來指定的依據。

財政部表示，這項權限適用於個人與公司，無論其位於何處。這使措施超越伊朗邊界，並延伸至將本地活動與國際市場連接起來的企業。

錢包可以更換；支付鏈更難重建

遭制裁的錢包可以在幾分鐘內被棄用。更困難的是，資金必須透過經紀商、支付公司、交易所，以及願意提供流動性、或將數位資產兌換成商品、美元或其他可用價值形式的交易對手移動。這正是新權限發揮作用的地方。

如果 OFAC 認定某家外國企業在伊朗數位資產部門營運，或為其提供支援，該企業現在可能面臨更高風險。視個案事實而定，這項決定可能涵蓋多種服務：提供流動性的場外交易櫃檯、安排兌換的經紀商、結算轉帳的支付服務商，或為與伊朗相關的操作提供技術基礎設施的公司。

這些例子並不意味著每一家與伊朗有間接接觸的公司都可被制裁，或已違反美國規則。它們只是顯示 OFAC 在擴大後的權限下可審查的商業關係類型。對合規團隊而言，關注點可能不再只是篩查已知地址，而是進一步理解交易背後的實際參與者，以及中介在交易中扮演何種角色。

這項行動延續了多年來對伊朗加密活動相關網絡的審查。我們先前曾探討伊朗如何在美國制裁下建立加密經濟，包括數位資產如何被國家相關網絡與尋求避開疲弱本幣風險的民眾使用。財政部最新措施針對的是其認定與規避制裁及政權資金運作有關的活動。

財政部的 1 億美元指控顯示其為何不只看錢包

此次部門層級的變動，與近 60 項指定同時公布，涉及與伊朗核採購、網路活動與石油收入網絡相關的個人、公司與船舶。其中一宗案件，將加密貨幣置於更大的石油交易操作之中。

財政部指稱，居住在阿聯酋的烏克蘭籍人士 Ivan Obukhov 多年來一直為伊朗影子船隊船舶擔任經紀人。財政部表示，自 2023 年以來，他已處理超過 1 億美元的加密貨幣付款，以協助伊朗伊斯蘭革命衛隊-聖城軍（IRGC-QF）進行石油銷售。

根據財政部的說法，Obukhov 還曾與另一名經紀人合作購買船舶，這些船舶後來被用於規避制裁活動。OFAC 依其反恐權限對他進行指定，理由是其被指控向 IRGC-QF 提供支援；同時遭指定的還有位於阿聯酋的 Foscom FZE，財政部稱 Obukhov 擁有並管理該公司。

這項指控並不表示加密貨幣取代了石油市場或其背後的航運網絡。它顯示的是一個較窄但重要的角色：當傳統支付路徑受限、風險較高，或較容易透過銀行追蹤時，數位資產可以在參與者之間轉移價值。

企業應如何看待這項決定

美國人士原本就被普遍限制與伊朗相關交易往來。新的裁定對非美國中介尤其重要，因為財政部表示，其已擴大可能引發二級制裁風險的、與伊朗相關的行為。若公司被認定為協助伊朗洗錢或規避制裁，可能面臨失去進入美國金融體系的機會。

對交易所或支付業務而言，直接交易只是審查的一部分。交易對手的所有權、所在地、交易活動、結算安排，以及與第三國經紀人的聯繫，可能都會變得相關。目的在於判斷企業是在提供真正的獨立交易服務，還是在協助與伊朗相關的加密操作。

這仍然只是一項指定權限，並非對伊朗整個加密經濟都屬非法或由國家控制的全面認定。財政部所表達的關切，是伊朗政權在與 IRGC 及政權核心人物相關交易中使用數位資產。未來案件將顯示 OFAC 會在多大範圍內適用這項標準。

加密貨幣如今與航運、黃金和科技並列

數位資產是財政部 8月24日行動中列出的五個部門之一，其他四個分別是航空、黃金、航運與科技。該部門將此決定描述為“Operation Economic Outcast”的一部分，這是一項針對伊朗海外經濟聯繫的更廣泛行動。

這使加密貨幣被置於不同的執法框架中。財政部將其視為同一類網絡中的一個可能組成部分，這些網絡用於運輸石油、採購技術、營運船舶，以及透過外國公司處理付款。

下一個重要進展，將是首次把此權限用於外國加密服務提供商。若出現此類案件，將有助於釐清 OFAC 打算將這項部門性裁定推進到何種程度，以及其認為全球數位資產市場中哪些部分最暴露於與伊朗相關的制裁風險。

該文章最初發表於 Coindoo。