美國指控MEXC涉167億美元可疑非法交易，平台出現1.26億美元資金流出

加密貨幣交易所MEXC在單日內錄得約1.26億美元的用戶淨流出，此前美國監管機構採取行動，試圖切斷該平台對美國金融體系的接入。

這波提領與美國財政部金融犯罪執法網絡（FinCEN）11月6日的執法行動同時發生。FinCEN指控該交易所處理了167億美元與逃避制裁、資助恐怖主義及網路犯罪相關的交易。

DeFiLlama數據顯示，在涵蓋消息發布的24小時期間內，MEXC淨流出1.2603億美元，而該交易所仍保有約43.53億美元的追蹤資產。這些數字代表透過受監控錢包觀察到的淨變動，並不能證明所有提領均發生在消息發布之後，也無法表明該交易所是否持有足夠資產以應付客戶負債。

MEXC設法安撫用戶

MEXC已設法平息外界對其財務狀況的疑慮，堅稱客戶資金安全無虞，其交易、充值與提領服務均正常運作。

MEXC在官方聲明中表示，正與法務及合規團隊共同審閱財政部命令，並已就其反洗錢與制裁管控啟動獨立審查。

該公司表示：「我們嚴肅看待所提出的疑慮，並打算與FinCEN以及全球其他相關監管機構和主管機關建設性地溝通。」

在用戶間疑慮蔓延之際，執行長Vugar Usi另行出面澄清該命令的影響。

Usi表示：「目前流傳著不少誤解。」他強調，限制僅適用於涉及美國金融機構的交易，而非該交易所的整體全球業務。

他補充：「該命令本身並未凍結或扣押MEXC上的任何資產。用戶可以正常交易。」

Usi表示有信心問題將獲得解決，並稱隨著與監管機構的討論推進，交易所將持續向用戶更新進展。

FinCEN 24頁命令的調查發現

該公司的回應之前，美國政府進行了一項全面調查，指出MEXC的合規管控存在重大缺失，儘管該交易所宣稱有不為受制裁司法管轄區客戶提供服務的政策。

FinCEN在其24頁的命令中表示，MEXC在2021年5月至2026年5月間處理了約167億美元疑似非法活動，包括涉及俄羅斯逃避制裁網絡及與伊朗有關聯實體的交易。

近15億美元涉及對俄羅斯逃避制裁的直接或間接曝險，其中包括與受制裁實體直接往來的2.32億美元。FinCEN特別指出，在俄羅斯交易所遭西方當局制裁後，涉及Garantex的交易約為1.29億美元，涉及Grinex的則為410萬美元。該機構表示，MEXC與這兩個平台的往來持續至2026年6月。

調查人員還發現超過18.7億美元與伊朗相關曝險的交易，包括涉及40多家伊朗加密貨幣交易所、約10億美元的直接轉帳。另有2,200萬美元涉及伊朗央行及伊斯蘭革命衛隊，包括其聖城旅。

此外，該機構還查明至少19.9億美元涉及非法網路行為者，其中包括超過3,790萬美元的疑似勒索軟體付款。

財政部長Scott Bessent將這項執法行動定位為華盛頓限制受制裁行為者可用金融管道之更大努力的一環，並將機構面臨的抉擇描述為在進入美國市場與與受制裁政權往來之間做選擇。

他表示：「你要嘛支持伊朗政權，要嘛使用美國金融體系。」

美國金融切斷的範圍與限制

該命令規定，自聯邦公報發布30天後，受規範的美國金融機構不得收發涉及MEXC的資金，包括加密貨幣轉帳。生效後，該禁令將禁止受規範機構處理與該交易所之間的轉帳。此禁令沒有預定的失效日期，但FinCEN保留給予豁免的權限。

對受規範機構而言，聯邦公報的發布日期實際上啟動了倒數計時，留下一段明確的過渡期，在禁令生效前，涉及MEXC的轉帳仍屬許可。

該限制並不會讓MEXC在國際上停止營運，也不會自動凍結客戶資產，但可能使該交易所與在美國監管體系內營運的銀行、金融中介機構及流動性提供者之間的合作關係複雜化。此案也說明了華盛頓的執法工具如何適用於全球營運的加密平台：該命令並非直接針對MEXC的營運，而是約束將該交易所與美國金融體系連結的美國受規範銀行與中介機構。

1兆美元交易業務面臨的壓力加劇

美國這項執法行動之際，MEXC正在監管審查不斷升高中退出多個國際市場，儘管其交易業務持續擴張。如CryptoSlate於10月30日報導，該交易所已宣布退出法國、荷蘭、俄羅斯及白俄羅斯，作為因應合規疑慮的努力之一。與交易所自行宣布的那些市場退出不同，美國的命令是外部強加的，其生效時間表由監管機構而非MEXC決定。

美國最新的干預使這些挫折加劇，可能令MEXC將業務從加密貨幣交易擴展至傳統金融市場的雄心更趨複雜。

監管壓力來臨之際，該交易所的市場地位仍在成長。TokenInsight報告顯示，MEXC在2026年第三季處理了1.069兆美元的交易量，在研究涵蓋的交易所中排名第四。其整體市占率達8.91%，較前一季上升0.38個百分點。

MEXC在與傳統金融資產掛鉤的衍生品領域也有所斬獲，該季處理了860億美元的商品永續合約，市占率達17.43%，僅次於幣安（Binance）。

這些數字凸顯出，在MEXC試圖擴大其於全球金融市場的版圖之際，其交易業務正面臨日益升高的監管不確定性。

儘管FinCEN的命令並未禁止MEXC在國際上營運，但它可能干擾與受美國司法管轄的銀行、流動性提供者及其他中介機構的關係。干擾程度仍不明朗，因為MEXC並未透露其交易活動或流動性有多少依賴於受禁令規範的機構，使實際影響難以量化。

真正的考驗將在限制生效時到來，尤其是該交易所能否在處理美國當局指出的合規缺失的同時，維持現有的金融合作關係。值得關注的指標包括：命令在聯邦公報的發布（啟動30天時鐘）、FinCEN選擇給予的任何豁免，以及MEXC聲稱已啟動的反洗錢與制裁管控獨立審查的結果。