一群十幾歲至二十出頭的年輕男子犯下美國史上規模最大的加密貨幣竊案之一，詐騙一名陌生人取得價值超過2.4億美元的比特幣。他們透過縝密的洗錢計畫試圖隱藏數位足跡後，便以奢華的消費狂歡慶祝2024年8月的這起劫案：成隊的跑車、私人噴射機、雇用保全，以及在邁阿密與漢普頓租下的豪宅。22歲的涉嫌主謀 Malone Lam 在洛杉磯一家夜店單晚就花費超過56.9萬美元。

這場狂歡持續一個月後，FBI 探員逮捕 Lam，指控他策劃針對華盛頓特區一名居民的「社交工程」攻擊。Lam 是一名來自新加坡、國中八年級即輟學的青年，其認罪協議聽證會定於週二舉行。他的定罪將為政府的調查畫下句點。此案不僅因規模而引人注目，更因其法律架構：檢方依據1970年為剷除有組織犯罪家族而制定、此前鮮少適用於加密貨幣竊盜集團的《詐欺及腐化組織犯罪防治法》（RICO）提起訴訟。

對 Lam 及其他17人的指控，是日益常見的網路犯罪型態的極端案例。2025年，向 FBI 投訴加密貨幣投資詐騙的案件增加了近50%，而共和黨總統唐納·川普的政府卻大幅放棄了對這個波動劇烈產業的監管打擊。去年，司法部解散了專責起訴加密貨幣相關犯罪的部門。在民主黨總統喬·拜登任內抱怨受到不公平對待的加密貨幣公司，如今享受川普政府的放任態度——川普在2025年從其加密貨幣事業獲得約12億美元收入。

網路安全研究員 Allison Nixon 多年來追蹤「The Com」——一個由年輕駭客組成的地下次文化群體，因加密詐騙能帶來的「驚人財富」而凝聚——她主張投入更多執法資源追緝這些人。

「如果我們不認真加大資源、更快將這些人繩之以法，這種情況只會越演越烈，」她說。

劫案經過

法院文件中代號「被害人7號」的男子，2024年8月18日在華盛頓的家中接到電話。第一通來電者自稱 Google 代表，詢問有人試圖入侵其帳戶一事。第二通來電者則自稱來自 Gemini 加密貨幣交易所，警告該男子的加密錢包正遭受惡意軟體攻擊。

檢方指出，來電者操縱該男子交出 Google 雲端硬碟的存取權並透露安全碼，使 Lam 得以竊取超過4,100枚比特幣。Lam 與通話中的友人 Veer Chetal 和 Jeandiel Serrano 之所以鎖定該男子，是因為他是一名富有的資深加密貨幣投資人。這種假冒可信賴公司、誘騙受害者交出帳戶存取權的手法，是社交工程的典型特徵——依靠操弄人性，而非利用軟體的技術漏洞。

根據知名加密貨幣犯罪私家調查員 ZachXBT 發布的影片，一段私人錄音捕捉到這群友人意識到自己偷了多少錢的那一刻。

「天啊！兄弟、兄弟，我要瘋掉了！」影片中的聲音說道。

竊取該男子的積蓄後，該集團找來洗錢專家，透過多個交易平台清洗資金，並將虛擬貨幣兌換成法定現金。

這並非這群友人的第一次社交工程詐騙。他們在線上遊戲論壇結識，檢方表示，自2023年底起便以類似手法合作犯下其他數起數百萬美元的竊案。

然而這次，其中一人犯下致命錯誤。檢方指出，Serrano 在一家加密貨幣交易所開設帳戶、存放近3,000萬美元贓款時，未隱藏其 IP 位址。調查人員循線找到加州恩西諾一處月租4.75萬美元的住宅，正是 Serrano 所租。

調查人員確認 Serrano 為嫌疑人時，他正在馬爾地夫度假。Lam 則在洛杉磯，據當局表示，他與友人一個月內在夜店花費400萬美元。Chetal 送給父母一輛藍寶堅尼，並將裝有50萬美元現金的行李袋藏在他們的洗衣機裡。

綁架案與崩盤

暴富的消息迅速在加密詐騙圈傳開。大筆進帳一週後，Chetal 的父母在康乃狄克州丹伯里開車時，遭數名蒙面男子攔下，被迫下車，Chetal 的父親遭球棒毆打，兩人被推入廂型車並捆綁雙手。

這些來自邁阿密的綁架者，原打算以 Chetal 的父母作為要脅籌碼，逼迫他交出贓款中的份額。但目擊者報警後，綁架勒贖計畫宣告瓦解，警方逮捕了這些劫車者。

2024年9月9日，FBI 搜索 Chetal 位於紐澤西州不倫瑞克的公寓，查獲他持有3,700萬美元的贓款加密貨幣。他同意配合調查。

Lam 也因夜夜在夜店揮霍數十萬美元、向人群中女性拋擲價值數萬美元的名牌包而引起注意。據 FBI 表示，他還用贓款加密貨幣購買了一支200萬美元的手錶，以及超過30輛汽車，包括訂製的保時捷、藍寶堅尼與法拉利。

「這種無數年輕男女夢寐以求的奢華生活，只是建立在詐欺的根基之上，」檢察官 William Hart 在近期一場洗錢共犯的量刑聽證會上表示。

逮捕行動

2024年9月18日，FBI 探員在洛杉磯國際機場逮捕 Serrano 時，他手上戴著一支50萬美元的手錶。檢方表示，他起初堅稱清白，但不久便承認持有華府男子約2,000萬美元的贓款加密貨幣。

Lam 於同日在他位於邁阿密的其中一處豪宅被捕。起訴書指出，一名休班的執法人員曾向 Lam 通風報信，告知當局即將前來逮捕他。

「我們總是聊到如果我栽了會是什麼樣子，但從沒想過會這麼瘋狂，」Lam 在獄中透過錄音電話對同夥說，起訴書記載。

Lam 在邁阿密首次出庭時，法官對檢方概述其揮霍無度的消費聽來十分驚訝。

「我只想到變壞的《蹺課天才》，」美國治安法官 Alicia Valle 說道，她引用的是1986年電影《蹺課天才》中翹課的主角。

Lam 落網並未阻止揮霍。去年已就敲詐勒索共謀罪認罪的 Ferro，用贓款支付 Lam 的法律費用。

案件現況

共有18名被告被起訴，Lam 將是第11位認罪者。在 Lam 首次出庭時，檢察官估計其量刑準則將建議定罪後至少14年的監禁。

主審 Lam 案件的美國聯邦地區法官 Colleen Kollar-Kotelly，已判處其中三名共犯刑期，其中兩名洗錢者各獲約六年監禁。

Chetal 已於2024年11月就共謀罪認罪，等待量刑。Serrano 的指控仍在審理中。

就銷毀其他同謀犯罪證據认罪的 Tucker Desmond 被判緩刑。Desmond 在3月的量刑聽證會上道歉，說自己「沉迷於成功的表象，而非真正成為一個勤奮踏實的人」。

Ferro 在5月的量刑聽證會上拒絕向法庭陳述。其律師 Kevin Wilson 形容這些共同被告是調皮搗蛋的「年輕孩子」，但法官不接受這個藉口。

「年輕不能無限上綱，」Kollar-Kotelly 說。

本文最初刊載於 Fortune.com。