韓國數位銀行 KBank 已部署TranSight，這是由合規科技供應商Bonanza Factory開發的區塊鏈交易分析解決方案，用以強化其反洗錢（AML）控管，為包括穩定幣在內的數位資產更廣泛的機構採用做好準備。

此項部署增強了該行偵測可疑資金流動並評估跨區塊鏈網路金融犯罪風險的能力。這也標誌著兩家公司既有合作關係的擴展，此前該合作一直聚焦於支援數位資產交易所的韓元出入金服務。雙方的合作將延伸至分析鏈上資金流向與評估交易風險，為KBank的數位資產風險管理框架提供更多工具。

透過KYT實現交易層級風險分析

TranSight是一套「認識你的交易」（KYT）解決方案，檢視區塊鏈錢包地址與交易流向，以識別與洗錢及其他金融犯罪相關的風險。

「認識你的客戶」（KYC）程序著重於驗證客戶身分，而KYT工具則檢視資金如何在錢包之間流動，並評估單筆交易的潛在風險。這項區別對於在數位資產市場營運的金融機構而言至關重要，因為交易可能跨越多個地址區塊鏈網路。

TranSight運用多項數據點評估交易風險，包括高風險錢包以及與韓國犯罪活動相關的地址。Bonanza Factory透過研究以及與國內調查機關的合作所收集的數據，發展出其分析能力，並表示該解決方案旨在因應韓國的金融環境，包括與本地犯罪活動相關的資訊。

此類區域特定情報可協助金融機構納入與其國內合規義務相關的資訊，從而改善風險評估。儘管如此，交易分析仍是更廣泛合規框架的其中一環，該框架還包括客戶驗證、內部控制與監管申報。

合作夥伴關係擴展至韓元轉帳之外

KBank與Bonanza Factory已透過TranSafer展開合作，該解決方案支援數位資產交易所的韓元出入金服務。TranSight的加入使雙方關係從支付相關基礎設施擴展至區塊鏈情報與交易監控，為KBank提供檢視鏈上活動並識別數位資產轉帳潛在風險的工具。

向交易層級區塊鏈分析的轉變，反映出KBank致力將其現有的數位資產支付基礎設施與更全面的合規及風險評估能力相結合。

隨著數位資產與傳統金融服務的整合日益加深，銀行面臨越來越大的監控交易需求，這些交易可能涉及區塊鏈網路、數位資產交易所及其他金融中介機構。這些要求對穩定幣而言尤其重要，因為穩定幣旨在維持相對穩定的價值，並可能用於支付、轉帳及其他金融活動。

有效的監控需要能夠評估交易模式並識別與潛在非法活動關聯的系統。區塊鏈分析可協助合規團隊調查錢包之間的關聯並追蹤資金流向，從而支持這些工作。

為穩定幣制度化做準備

KBank計劃持續提升其鏈上交易監控能力，並因應金融環境變化與數位資產的機構化發展，完善其AML與風險管理框架。該行亦有意擴大與全球金融機構的合作，並進行技術驗證，為穩定幣在受監管金融服務中的潛在導入與更廣泛應用做好準備。

這些努力顯示，KBank正在數位資產監管與機構採用進一步發展之前，完善其營運與技術基礎設施。未來任何穩定幣服務的時程與範圍，將取決於適用的監管要求以及該行的技術準備。

KBank的策略核心是在擴大參與數位資產金融服務之前先強化合規基礎設施，目標是在市場發展過程中支持安全且創新的服務。此舉突顯了區塊鏈分析對於尋求參與數位資產市場、同時管理洗錢風險的傳統及數位優先金融機構日益重要的。

透過深化與Bonanza Factory的合作夥伴關係，KBank將交易監控定位為其因應不斷演變的穩定幣與數位資產格局的關鍵支柱。

來源：CoinTrust