一項擬議集體訴訟指控摩根大通在為Goliath Ventures提供帳戶服務期間無視警告信號。這家加密貨幣公司據稱涉及一宗3.28億美元的龐氏騙局。

原告Robby Alan Steele於上週三向美國加州北區聯邦地區法院提起訴訟。根據Banking Dive的報導，投資人主張Chase助長了這一目前正受聯邦調查的騙局。

投資人就3.28億美元加密貨幣龐氏騙局指控挑戰Chase

投資人指控Chase於2023年1月至2025年6月間擔任Goliath的唯一往來銀行。報導指出，在此期間，Goliath以承諾透過加密貨幣「流動性池」產生回報的方式招攬投資，承諾每月3%至8%的回報。按此速度計算，所承諾的回報年化後將遠高於傳統投資所能提供的水平。

司法部表示，Goliath執行長Christopher Alexander Delgado並未經營合法業務。Delgado面臨洗錢及電匯詐欺指控，並已於上月被捕。這些刑事指控與投資人對該銀行的民事指控是分開的。

Steele表示，他清算了自己的退休帳戶以投資Goliath。他聲稱，在將資金電匯至Goliath的Chase帳戶後，錢就不翼而飛。據報導，超過2,000人向該公司投入了至少3.28億美元。

Steele的訴狀指控大量警告信號使Chase得以察覺該業務的欺詐性質。訴狀指責該銀行持續為用於實施所稱欺詐的帳戶提供服務，並進一步指控摩根大通透過Goliath及Delgado的銀行業務賺取了可觀費用。這些指控發生在既有義務的背景之下：根據《銀行保密法》，美國銀行必須維持反洗錢計畫，包括監控客戶帳戶以發現可疑活動跡象。摩根大通此前也曾面臨類似指控，於2014年同意支付超過20億美元，以解決美國當局關於其無視與Bernard Madoff龐氏騙局相關警示信號的指控，該騙局即透過該銀行持有的帳戶運作。

訴狀詳述資金轉移及所稱回報

訴訟指控2023年1月至2025年6月間，約有1.23億美元從Goliath的Chase帳戶轉移至Coinbase。訴狀並稱有5,000萬美元作為所謂回報支付給投資人。

Steele聲稱Chase明知故犯地允許Goliath混用投資人資金。根據訴狀，後來投資人的資金被用於較早的投資人，訴狀稱之為典型的龐氏騙局。

投資人還引用了摩根大通執行長Jamie Dimon對加密貨幣的公開批評。Dimon於2023年稱加密代幣為「寵物石頭」，而該銀行卻於2025年與Coinbase建立合作關係。訴狀主張，該銀行所稱的行為與Dimon的批評相矛盾，並指控Chase在對該騙局具有「實際認知」後仍維持與Goliath的關係。

Coinbase對指控的回應

Coinbase並未被列為訴訟被告。Coinbase發言人表示，訴狀中提及的刑事案件也未針對該交易所。發言人稱Coinbase完全履行了其合規義務，該交易所也表示將繼續與銀行及執法部門合作，追究不良行為者的責任。

摩根大通發言人未立即回應置評請求。針對Chase的3.28億美元加密貨幣龐氏騙局指控目前仍是投資人訴訟中的主張。作為擬議集體訴訟，本案仍須通過集體訴訟認證，才能代表更廣泛的投資人群體繼續進行。

相關報導探討了監管機構對Delgado的案件、Key Coin Assets騙局，以及Hashpe加密貨幣調查。Goliath所稱的行為目前同時面臨刑事指控與投資人的民事索賠。