義大利財政警察鎖定30名嫌疑人，展開與一個涉黑手會洗錢網絡相關的行動，該網絡涉嫌將約6,800萬歐元匯往境外，部分透過加密貨幣交易所與數位錢包進行。

調查的焦點是位於米蘭近郊Pero的一家汽車租賃公司。據義大利調查人員指出，該公司涉嫌充當犯罪組織的地下銀行，而非正規的租賃業務。

這項聯合行動於2026年10月21日執行。

疑似地下銀行內幕

行動由米蘭與蒙扎布里安扎（Monza Brianza）的義大利財政警察部隊主導，並與米蘭反黑手會檢察署（DDA）協同辦案，動員超過350名警力。

在30名被鎖定的嫌疑人中，16人被羈押逮捕，14人被軟禁在家。罪名包括國際洗錢、稅務詐欺、販毒以及經黑手會手段加重的犯罪結社。

調查人員表示，該涉嫌方案的操作核心圍繞文件運作。空殼公司開立了超過1.1億歐元的假發票，客戶憑這些發票付款後再取回現金。根據調查，客戶包括逃稅者與毒販。

這種結構是地下錢莊的典型特徵：價值結算在持牌金融體系之外進行，透過偽造的商業文件與現金交割，規避受監管機構必須執行的審查。

隨後，資金涉嫌流出義大利。據調查結果，匯往境外的約6,800萬歐元部分經由加密貨幣交易所與數位錢包轉移。

扣押、跨境與內部人員

當局已開始扣押價值超過2,100萬歐元的資產，範圍涵蓋現金、銀行帳戶、車輛、珠寶與加密貨幣資產n
該網絡的活動並未止於義大利國境。歐洲逮捕令已在西班牙執行，瑞士也採取了進一步行動。

調查人員已將此案與'Ndrangheta（光榮會）、Camorra（克莫拉）以及所謂的「第四黑手會」聯繫起來。扎根卡拉布里亞的'Ndrangheta與總部那不勒斯的Camorra均屬義大利最根深蒂固的犯罪組織。他們還查獲涉嫌來自中國與阿爾巴尼亞犯罪分子的支援。

一名法院司機被指涉入經手扣押資產，顯示該網絡的觸角深入了本應將其瓦解的體制內部。

對加密貨幣與監管機構的意義

調查結果指出，此案可能導致監管壓力升高。為打擊洗錢而推出更嚴格規定的可能性隨之而來，或將影響市場流動性，以及傳統金融機構與加密貨幣資產往來的意願。

這種壓力正處於歐洲更廣泛的轉變之中：歐盟2024年反洗錢方案正在逐步實施加密資產服務提供商的盡職審查義務與旅行規則轉帳要求，新設於法蘭克福的反洗錢局（AMLA）將協調各成員國的監管工作。

在此案中，加密貨幣只是多個渠道之一。該涉嫌方案的核心其實是紙上作業：超過1.1億歐元的假發票、空殼公司，以及返還給客戶的現金。

在超過2,100萬歐元的扣押資產中包含加密貨幣資產，顯示當局已具備能力，在現金、汽車與珠寶之外同時針對數位資產採取行動。

接下來值得關注的是此案在法庭上的發展。法院司機的角色、中國與阿爾巴尼亞犯罪分子涉入的程度，以及6,800萬歐元中實際能追回多少，都將決定此案最終如何被記住。