據愛爾蘭國家資產查緝單位負責人透露，愛爾蘭的有組織犯罪集團正租用安全保管箱，以保護存取其加密貨幣錢包所需的種子短语與私鑰。這些金鑰與現金、名錶和護照一同存放在警方難以尋獲的地點。

愛爾蘭刑事資產局（CAB）偵緝總警司 Michael Gubbins 披露了這項手法，該機構已將其通報給政府的反洗錢指導委員會。CAB 成立於 1996 年，起因於記者 Veronica Guerin 遭謀殺一案，長期專責追查與查扣犯罪資產，而保管箱手法顯示這項職權如今已延伸至存取憑證存在於線下的數位資產。

為什麼租用保管箱比混幣器更有效？

此方法的優勢在於其低技術的簡單性。犯罪分子不透過混幣器或交易所將資金轉換為匿名加密貨幣，而是將硬體錢包——或寫有 24 個單字恢復短语的紙張——密封藏於該集團租賃場所的保管箱內。

資金本身仍留在區塊鏈上，任何監控區塊鏈的人都能看到。唯一消失的是金鑰。沒有金鑰，遭查扣的錢包便毫無用處，而且突襲一個地點也無法保證找到金鑰，因為它們可能存放在其他地方。

Gubbins 表示，犯罪分子依賴的是一種想像中的安全層。他被引述說：「人們覺得這帶有匿名性。」他還指出，加密貨幣的波動性使得任何試圖以之存放不法所得的人都面臨困難。

法律漏洞助長愛爾蘭犯罪集團

租用銀行保管箱是合法的——這正是問題所在。報導指出，CAB 若要取得沒收令，必須將保管箱內容物與犯罪所得建立關聯。這比凍結嫌疑人在銀行帳戶中的資產施加了更重的舉證負擔。

Gubbins 並未將加密貨幣視為唯一手段，而是眾多管道之一。他說：「雖然我們確實看到他們使用它，但這不是他們洗錢的唯一方式。」該局持續面對經營 hawala（哈瓦拉）匯兌系統的職業洗錢者——這是一種無需實際移動現金即可轉移價值的系統。

據 Gubbins 表示，愛爾蘭犯罪分子對加密貨幣的使用仍「相當原始」，毒品交易中的黑錢大多仍以現金處理。

一個價值 3,000 萬歐元的上鎖錢包

儘管如此，CAB 已證明自己偶爾能破解此類資產。2026 年 3 月，該局成功開啟一個價值約 3,000 萬歐元、含有 500 BTC 的錢包。該錢包是該局於 2019 年查扣的 6,000 BTC 錢包的一部分，行動獲得歐洲刑警組織（Europol）支援。

單一錢包的規模與該局近年的成績形成鮮明對比：過去十年間，CAB 售出的查扣加密貨幣僅值 650 萬歐元。單一錢包鎖定的價值與該局累計銷售紀錄之間的差距，突顯了執法機構在將查扣數位資產轉化為可回收資金時面臨的實際困難。

歐盟新貨幣法規明年夏天生效

此消息曝光之際，愛爾蘭正準備迎接明年夏天生效的歐盟新反洗錢法規。這些法規將禁止超過 10,000 歐元的現金支付，並要求對任何以現金支付超過 3,000 歐元的人進行身分識別。加密貨幣資產服務提供商、奢侈品供應商和群眾募資平台將面臨嚴格監管。這些規則是歐盟更廣泛反洗錢方案的一部分，該方案還將設立一個新的歐盟層級機構，負責監督包括加密貨幣資產服務提供商在內的高風險金融部門。

愛爾蘭本月公布了首部國家反洗錢策略，其中包括一項加強防範加密貨幣相關洗錢的行動計畫。與此同時，CAB 正研議有關數位資產查扣與凍結的新立法——此舉或有助於解決 Gubbins 所指出的、圍繞金鑰與種子短语存放的舉證缺口。