愛爾蘭於週四發布首個國家反洗錢、反恐怖主義融資與反擴散融資策略，其中包含加密資產規則等改革內容。

歐盟《資金轉移規則》——即 Regulation (EU) 2023/1113，這項規範歐盟內資金與加密資產轉移所需資訊的法規——最後幾項內容，將對涉及私人加密錢包的轉帳引入加強檢查，並對海外加密公司採取更嚴格的盡職調查。

該策略建立在 6 月公布的 30 點行動計畫之上，該計畫曾承諾加強對加密資產與數位金融的保障。

歐盟《資金轉移規則》大部分內容已在愛爾蘭落實；財政部表示，剩餘部分將為加密資產服務提供商帶來新的義務。這些義務包括對涉及私人加密錢包的轉帳進行「加強檢查」，以及在與海外加密公司往來時進行更嚴格的盡職調查。

Tánaiste @SimonHarrisTD has today launched Ireland’s first National Anti-Money Laundering, Countering Financing of Terrorism & Countering Proliferation Financing Strategy. ➡️ pic.twitter.com/1VzVldlun3 — Department of Finance (@IRLDeptFinance) August 13, 2026

其機制是 FATF travel rule——以設於巴黎的跨政府組織金融行動特別工作組（Financial Action Task Force）命名，該組織制定全球反洗錢標準——要求交易附帶發起方與受益方資訊。這一要求長期適用於傳統電匯，如今也延伸至加密領域。該策略文件表示，它與 MiCA 一同推出；MiCA 即歐盟《加密資產市場法規》，其將加密資產服務提供商設為整個歐盟的受監管實體類別。對於往返客戶自有自託管錢包的轉帳，當交易超過 €1,000 時，相關驗證義務即適用。

愛爾蘭給予加密公司調整的時間比多數成員國更短，根據歐洲證券及市場管理局 ESMA 的清單，愛爾蘭僅提供 12 個月的過渡保護期，而法規允許的是 18 個月。該期間已於 2025 年 12 月底結束，因此新義務適用於已持有完整授權的公司。包括 Coinbase 和 Ripple 在內的多家大型加密公司已依 MiCA 獲愛爾蘭中央銀行發牌，因此這些義務也涵蓋在歐盟內提供護照式服務的實體。MiCA 已於 7 月 1 日在整個歐盟全面生效，而布魯塞爾正準備在 2027 年重啟相關規則，以納入非歐盟穩定幣發行人。

Tánaiste and Minister for Finance Simon Harris said criminal organizations are exploiting new technologies, crypto-assets and complex international financial networks to conceal profits, and that the launch sends the message that "Ireland will not be a safe place to launder criminal proceeds." The strategy runs to 2030.

週四公布的文件，延續了政府於 6 月在國家風險評估旁發布的 30 點行動計畫；該評估將加密資產濫用列為愛爾蘭演變中的金融犯罪威脅之一，並承諾「加強對加密資產與數位金融的保障」。

針對博彩營運商的加密標準

最具體的本地加密措施，已在 6 月的那份計畫中列出。該計畫要求愛爾蘭博彩監管局為接受與加密相關活動作為資金來源建立業界標準，並透過盡職調查確認資金合法。該標準預計於 2027 年第 2 季上路。

愛爾蘭的措施置於一個更廣泛且持續收緊的歐盟時間表中。歐盟的《反洗錢法規》禁止加密資產服務提供商提供或持有匿名加密資產帳戶，或允許交易被匿名化或進一步隱匿的帳戶，包括透過增強匿名性的幣種。該禁令不涵蓋自託管錢包，且豁免對其沒有存取或控制權的硬體、軟體及自託管錢包提供商。這些規則自 2027 年 7 月起適用，並由位於法蘭克福的反洗錢管理局監督——對於在國家策略 2030 時限之前已獲愛爾蘭授權的公司而言，這只是多個固定合規日期中的一項，其他還包括 2027 年的博彩標準以及 2027 年 MiCA 重啟。

在歐盟之外，英國也在調整自身制度；英國財政部於 2025 年 9 月公布草案改革，擬將加密公司的控制權變更通知門檻從 25% 降至 10%。

愛爾蘭正在完成轉化的 travel rule 來自巴黎的該機構，其建議用於評估各國框架，且一直在更強力地敦促成員國處理加密問題。FATF 在 7 月的一份報告中表示，具有可識別控制者的 DeFi 平台已納入其規則，應如其他金融公司般受到監管，並發現受訪司法管轄區中近 93% 尚未將這些標準適用於任何符合條件的安排。