愛爾蘭推出首個全國性反洗錢框架，將數位資產置於其執法策略的核心。該國首部《國家反洗錢策略》於2026年8月13日由財政部長兼副總理 Simon Harris 公布，圍繞五大核心優先事項構建：協調的全國行動、全面的風險評估、強化的監管基礎設施、能力建設，以及全球合作。數位資產位於執法計畫的核心，並伴隨對境外企業結構的更嚴格審查；相關推行工作已在政府機構、執法單位與監管機關之間展開。

LATEST: Ireland launched its first national AML strategy, introducing enhanced checks on private crypto wallet transfers and stricter due diligence requirements for firms dealing with overseas crypto companies. pic.twitter.com/xzvR25vL20
— CoinMarketCap (@CoinMarketCap) August 14, 2026

這項消息由加密貨幣市場數據提供商 CoinMarketCap 於2026年8月14日在 X 上發布的貼文中分享。

Harris 強調了這些措施的迫切性。他表示：「犯罪網絡正變得更加先進。他們利用新興技術、數位貨幣以及複雜的跨境金融體系來隱藏非法所得。」

在新框架下，加密貨幣服務提供商必須對涉及私人加密錢包的交易執行全面的驗證程序。當企業與國際數位資產公司往來時，也適用更嚴格的客戶驗證規範。此項倡議建立在愛爾蘭2026年針對洗錢、恐怖主義融資與擴散融資的《國家風險評估》之上，該評估與《優先行動執行計畫》一同發布。

針對數位資產提供商的強化監管

官員指出，依據歐盟《加密資產市場監管法規》（MiCA）——該涵蓋整個聯盟的框架協調各成員國對加密資產服務提供商的監管——實施反洗錢協議的立法措施已「取得重大進展」，而新框架在此基礎上進一步擴展。

私人錢包成為關注焦點，原因在於它們使使用者能夠在無受監管平台中介的情況下轉移資產。由於此類轉移可能發生在受監管中介機構的視野之外，更新後的法規旨在遏制匿名的資金流動。在國際層面，此類要求可追溯至 FATF 所謂的「旅行規則」（Travel Rule），該規則要求虛擬資產服務提供商在轉移數位資產時取得並傳輸匯款人與受益人的資訊。

此外，愛爾蘭還打算監管博弈產業中將加密貨幣用作資金機制的行為，該策略亦納入針對特定產業、規範接受加密相關交易的標準。

此舉是一系列監管行動中的最新一項。2026年6月，愛爾蘭發布了七年來首份國家級加密貨幣風險評估，概述在2027年下半年前建立產業基準的計畫。該策略也使愛爾蘭與歐盟 MiCA 要求接軌，為2026年 FATF 評估做準備。

強化企業資訊揭露要求

該框架的範圍超越加密貨幣。當局旨在提高對企業所有權結構的能見度，並對有限合夥與高風險商業實體建立額外的申報義務，目的在於防止犯罪分子利用複雜的企業安排。

升級金融情報基礎設施同樣列為優先事項，重點在於識別藉由網路進行的詐欺與規避制裁的行為。對高風險產業（尤其是博弈業）的監管監督將予以加強，政府機關與金融監理機構之間的資訊交流也將獲得強化。

該框架的部分目的，在於使愛爾蘭在金融行動特別工作組（FATF）預定於2026年進行的同儕審查中處於有利位置。FATF 是制定全球反洗錢與反恐怖主義融資標準的政府間組織，定期進行相互評估，依其40項建議為各國的合規程度評級，並識別存在策略性缺陷的司法管轄區。

在談及該策略的意圖時，Harris 宣示：「今日的宣布傳達了一項明確訊息：愛爾蘭不會成為洗錢活動的避風港。」

政府代表證實，執行工作已透過政府部門、執法機構、監管機關與私部門利害關係人的協同合作展開。