愛爾蘭公布了一項全面的反洗錢策略,闡述該國計畫如何應對可能被用於非法目的的數位資產。

在週四發布的通知中,愛爾蘭政府公布了首份《國家反洗錢、打擊資助恐怖主義及打擊資助擴散策略》。這份由財政部編製的文件,包含旨在強化反洗錢(AML)與打擊資助恐怖主義措施的加密貨幣相關政策改革建議。根據官方政府公告,該策略由副總理兼財政部長西蒙·哈里斯(Simon Harris)主持發布。

愛爾蘭政府表示:「其中的大部分已經落實,而這些最後的部分將為加密資產服務提供商引入新的反洗錢義務,要求對涉及私人加密錢包的轉帳加強查核,並在與海外加密貨幣公司往來時執行更嚴格的盡職調查。」

對涉及私人(即非託管)錢包轉帳加強審查,與全球反洗錢規則標準制定機構「金融行動特別工作組」(FATF)所推動的所謂「旅行規則」(Travel Rule)一致,該規則要求加密資產服務提供商收集並共享轉帳發起人與受益人的資訊。歐盟透過《資金轉帳法規》賦予這些要求法律效力,該法規自 2024 年 12 月底起適用於加密資產轉帳。

該策略指出,落實歐盟《加密資產市場監管法規》(MiCA)框架下 AML/CFT 規則的立法工作已「相當成熟」。MiCA 是歐盟針對加密資產的指標性法規,已於 2024 年底在整個歐盟全面生效,並為在各成員國營運的加密資產服務提供商引入了統一的牌照制度。愛爾蘭此舉正值歐盟全面改革其更廣泛的反洗錢體系之際:2024 年,歐盟通過了單一反洗錢法規,並成立了新的歐盟層級機構 AMLA(總部位於法蘭克福),該機構在全面運作後,預計將直接監管部分最大的跨境金融實體,包括加密資產服務提供商。

該文件還涉及「與接受加密貨幣相關活動」作為賭博資金來源的行業標準。賭博一直是愛爾蘭政策改革的活躍領域,該國於 2024 年通過《賭博監管法》,並成立了新的國家賭博監管機構。

愛爾蘭的反洗錢策略是政府應對數位資產被用於洗錢和資助恐怖主義風險的最新舉措。今年 6 月,該國發布了七年來首份加密貨幣國家風險評估,表示計畫在 2027 年下半年之前實施相關行業標準。愛爾蘭也已成為國際加密貨幣公司常見的歐洲牌照基地,多家大型平台已取得愛爾蘭授權,得以依據 MiCA 在整個歐盟提供服務,這使得該國家策略的推行對從都柏林服務歐盟客戶的業者具有實際意義。

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