FinCEN 撤回 10,000 美元比特幣(BTC)錢包申報提案
作者: Coinotag·
重點速覽
- •FinCEN 週一提交撤回通知,正式終結始於其 2020 年 12 月自托管加密貨幣錢包交易提案的規則制定程序。
- •被撤回的提案原本要求銀行與貨幣服務業務機構就涉及自托管錢包、金額超過 10,000 美元的交易進行申報,並對超過 3,000 美元的交易核實交易對手身分。
- •該措施於時任財政部長 Steven Mnuchin 任期末發布,曾受到加密貨幣產業團體與隱私倡議者的批評,部分原因是最初僅 15 天、後延長至 2021 年 3 月 29 日的評論期。
- •由於該規則從未最終定案,提案中的申報與紀錄保存要求從未生效。
- •撤回後,銀行與貨幣服務業務機構不會因自托管錢包交易面臨新的義務,其要求維持提案提出前的狀態不變。
美國財政部反洗錢部門金融犯罪執法網絡(FinCEN)週一撤回其 2020 年 12 月提出的提案,該提案原本要求銀行與貨幣服務業務機構監控涉及自托管加密貨幣錢包的交易。兩份撤回通知均已提交。
提案背景
該提案於 2020 年 12 月、時任財政部長 Steven Mnuchin 任期的最後幾週發布,原本要求銀行與貨幣服務業務機構(MSB)就涉及自托管(也稱為自行託管)加密貨幣錢包、金額超過 10,000 美元的交易向 FinCEN 提交申報。所謂自托管錢包,是指私鑰由使用者直接掌控,而非由交易所或其他中介機構控制的錢包。受規範的機構同時也須對超過 3,000 美元的交易核實並記錄交易對手的身分。
該措施隨即招致加密貨幣產業團體與隱私倡議者的批評,部分原因在於 FinCEN 最初僅開放 15 天的公眾評論期,評論須於 2021 年 1 月 4 日前提交。該部門其後將評論期限延長至 2021 年 3 月 29 日,但該規則從未最終定案,意即提案中的申報與紀錄保存要求從未生效。
背景
自托管錢包一直是美國反洗錢政策中反覆出現的爭論焦點,因為它讓使用者無需透過受監管的中介機構即可持有比特幣(BTC)及其他數位資產。隨著撤回通知於週一提交,FinCEN 正式終結始於 2020 年 12 月提案的規則制定程序。對銀行與 MSB 而言,此次撤回意味著 10,000 美元的申報門檻與 3,000 美元的交易對手核實要求不會透過這項規則制定程序納其義務,其對自托管錢包相關交易的要求仍維持提案發布前的狀態。
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