美國財政部金融犯罪執法局（FinCEN）將約 127 億美元的金融活動，與海外詐騙網絡操作的疑似加密貨幣投資詐騙連結。

此一結論來自 FinCEN 對 2023 年 9 月至 2025 年 12 月期間提交的 33,904 份《銀行保密法》報告的最新分析。約 1,300 家金融機構就疑似數位資產投資詐騙提交了報告。《銀行保密法》要求美國金融機構在發現可能涉及洗錢或詐欺的交易時提交可疑活動報告，使這些申報成為監管機構觀察非法金融趨勢的主要窗口。

詐騙網絡持續擴張

據 FinCEN 表示，這些計畫多由位於東南亞的跨國犯罪組織操作。這些集團經營大型詐騙園區，犯罪分子利用假身分、感情騙術及虛構的投資平台來騙取受害者信任。此類園區近年持續受到美國政府機構與國際組織關注，包括與該地區強迫詐騙勞動相關的人口販運警告。

這類手法俗稱「殺豬盤」，通常誘使受害者將加密貨幣轉入虛假投資平台，隨後犯罪分子透過設計用來掩蓋資金來源的複雜網絡轉移所得。此一別名反映了操作者先以小額回報或親密訊息「養肥」受害者，再誘使其投入更大金額的手法。

FinCEN 的分析發現，回顧期內通報的詐騙活動大幅上升。可疑活動報告的數量平均每月成長 10.9%，而通報的金融活動金額平均每月增加約 18%。

穩定幣成為關鍵洗錢工具

包括加密貨幣公司在内的資金服務企業提交了 55% 的報告，識別出約 55 億美元的可疑活動；銀行提交了 41% 的報告，金額約 64 億美元。

該局還查出職業洗錢者、空殼公司及洗錢騾子是犯罪基礎設施的關鍵環節。穩定幣轉帳可協助操作者在美国以外的司法管轄區與交易所之間移動所得，而與美元掛鉤的穩定幣尤其頻繁出現在與非法加密資金流相關的執法行動及財政部警示中。

FinCEN 提醒金融機構留意與海外詐騙中心相關的交易模式，並點出在線上市場上向犯罪操作者出售開戶、釣魚攻擊及洗錢等服務的情況。

通報活動的規模凸顯加密貨幣投資詐騙已迅速演變為有組織的跨境企業。FinCEN 的調查結果也為銀行、交易所及其他金融機構提供了偵測可疑交易、瓦解詐騙網絡的新指標，且正值美國政府更廣泛打擊東南亞詐騙網絡的努力之際。