FI Works 推出 Signals，協助社區銀行與信用合作社將預測洞察化為行動
重點速覽
- •FI Works 於 11 月 10 日推出 Signals，這是一項機器學習功能，可識別可能新增產品、採用支票或數位服務、或離開社區銀行與信用合作社的家庭客戶。
- •Signals 分析機構的整合資料而非僅限交易資料，可在客戶或會員將資金轉往他處之前發出流失警示並促成外聯。
- •該功能在與 FI Works 行銷自動化及 CRM 相同的平台上運作，團隊可將訊號轉化為行銷活動、商機或第一線任務，無需匯出名單或切換系統。
- •預測評分、預測餘額與獲利能力估算協助機構安排外聯優先順序並評估每個機會的潛在價值，連動式報表則可長期追蹤成效。
- •FI Works 創辦人暨執行長 Keith Henkel 表示，過往的訊號工具往往標記早已失去的機會，而 Signals 將發現與行動置於同一環境中，且無需資料科學專業知識即可使用。
FI Works 是專為社區銀行與信用合作社打造的關係智能與客戶互動平台，該公司於 11 月 10 日宣布推出 Signals，一項運用機器學習識別可能新增產品、採用支票或數位服務、或離開機構的家庭客戶的新功能。
該公司表示，此次推出旨在解決社區金融機構普遍面臨的困擾：預測工具雖能找出機會，卻讓員工無所適從。Signals 的設計目的是透過在單一環境中結合模型驅動的識別與執行工具，來縮短這段距離。
由於 Signals 在與 FI Works 行銷自動化及 CRM 相同的平台上運作，團隊可直接從一個訊號轉向目標行銷活動、商機或第一線跟進任務，無需匯出名單或在系統之間切換。
「找到機會只是工作的一半。Signals 將發現與行動放在同一處，而這正是社區金融機構一直以來的需要。」FI Works 創辦人暨執行長 Keith Henkel 表示。
社區金融機構日益投資於承諾能從資料中發掘機會的工具。然而，許多此類工具主要依賴交易資料，而交易資料僅能呈現客戶關係的一小部分。當支付給其他貸款機構的款項出現在交易紀錄時，客戶或會員往往早已將業務轉往他處。FI Works 將 Signals 視為對此缺口提出的解決方案。
「過去購買訊號工具的機構告訴我們，這些結果讓人覺得『那又怎樣』。」Henkel 說。「大多數此類工具指出的都是你早已失去的機會。FI Works Signals 涵蓋的範圍更廣，遍及機構對其客戶關係所掌握的一切資訊，並讓團隊能在幾秒內從訊號直接進入行銷活動。使用這些結果不需要任何資料科學背景。」
Signals 分析機構的整合資料，而非僅限交易紀錄，以找出成長貸款與存款業務、提升服務採用率以及留住重要客戶關係的機會。預測評分協助金融機構安排外聯優先順序，而預測餘額與獲利能力估算則顯示每個機會的潛在價值。由於該功能設計用於偵測早期警訊，流失訊號可在客戶或會員開始轉移資金之前促成一次對話。連動式報表協助團隊追蹤成效並持續改進做法。
「找到機會只是工作的一半。」Henkel 補充。「銀行與信用合作社需要知道該聯繫誰、為什麼聯繫，以及這段關係可能具有的價值，然後還需要一種付諸行動的方式。Signals 將發現與行動放在同一處，而這正是社區金融機構一直以來的需要。」
透過此次推出，FI Works 將預測評分、預測餘額、獲利能力估算與連動式報表，與社區金融機構日常已使用的行銷活動和關係管理工具整合於同一平台。
