英國金融行為監管局（FCA）聯同英國皇家稅務海關總署（HMRC）及倫敦大都會警察，對倫敦的點對點（P2P）加密貨幣交易者開展了第二輪協同行動，執法人員到訪了倫敦市內三處場所。

根據監管機構的新聞稿，此次聯合行動於9月10日依據英國2017年反洗錢法規執行。執法人員在三個地點均發出了停止令，命令涉嫌非法的業務停止經營。9月的掃蕩行動是繼4月首輪行動之後進行，FCA表示4月行動所取得的證據目前正支持刑事調查。

監管機構在X上發文確認了此次行動：

We targeted 3 premises suspected of illegal peer-to-peer crypto trading by individuals operating by way of business in the UK, in a joint operation with @HMRCgovuk and @metpoliceuk . These unregistered traders can provide a route for criminals to move and launder illicit funds,… pic.twitter.com/TOqaqkyG4G

— Financial Conduct Authority (@TheFCA) September 17, 2026

根據英國規定，任何以業務方式與他人直接買賣加密貨幣的人士，都必須向監管機構註冊。這種直接交易正是P2P交易的定义特徵，即在交易對手之間進行，而非透過中心化交易所；註冊要求僅適用於以業務方式經營者，並不適用於私人個人之間的偶發交易。據FCA表示，目前英國全境沒有任何已註冊的P2P加密貨幣業務營運。因此，該國所有此類業務按定義均屬未註冊——這一狀況使執法的關鍵在於找出這些業務，而非區分合規與違規者。

FCA 對決 P2P

FCA在公告中表示，未註冊的交易者不受註冊將帶來的反洗錢管控約束——包括客戶盡職審查及交易監控等義務——這使其成為轉移及清洗犯罪資金的管道。

FCA執法及市場監督執行董事Steve Smart表示：「任何經營未註冊點對點加密貨幣業務的人，都應該假設我們正在關注他們。」

倫敦大都會警察偵緝警長Sathish Alalasundaram則指出實際執法上的困難。他表示，加密貨幣的複雜性以及「資金跨境轉移的速度，為調查人員帶來持續的挑戰」，並補充說，隨著犯罪分子的手段不斷演變，警方也在調整其打擊策略。

FCA過去曾在這一領域提起訴訟。其中一宗案件中，Olumide Osunkoya因經營非法加密貨幣ATM網絡被判處四年監禁——這是英國首宗此類判決——FCA亦協助逮捕了兩名涉嫌經營非法交易所的人士。

除反洗錢規定及金融推廣規則外，加密貨幣在英國基本上仍處於無監管狀態，這也是為何這些行動依據2017年法規而非任何加密貨幣專門法規執行。這一情況將於2027年10月25日改變，屆時FCA的新監管制度將生效，授權申請將於9月30日開放——這是希望在新制度下營運的企業邁出的第一步。