英國金融行為監管局（FCA）於9月16日（星期三）發布最終指引，明確列出在該國加密資產監管制度於2027年生效後，哪些加密貨幣活動將需要授權。此指引發布的前一天，內政部與英國財政部承諾在三年內投入5億英鎊打擊洗錢——兩個部門均表示，這一問題因人工智慧（AI）與加密貨幣的興起而加劇。對於迄今僅在反洗錢註冊制度下、而非完整金融服務授權下營運的產業而言，這兩項宣布既劃定了即將到來的法規邊界，也確立了其背後的執法機制。

最終指引涵蓋範圍

在政策聲明PS26/18中，FCA列出了屬於未來監管制度範圍的活動，該制度以2月4日獲國會通過的《2000年金融服務與市場法（加密資產）規例2026》為基礎。這些活動包括發行合資格穩定幣、營運交易平台、加密資產交易及安排交易、保管客戶加密資產，以及安排質押。

監管機構提醒企業，不要假設其現有身分會自動延續。例如，根據《洗錢規例》註冊並不自動等同於《金融服務與市場法》下的完整授權。FCA建議企業——包括服務英國消費者的海外企業、電子貨幣發行機構，以及正在測試加密市場的傳統金融企業——在需要釐清適用許可時尋求獨立法律意見。

「我們正在建立一個企業消費者和國際夥伴都能信賴的加密監管制度，」FCA消費者、支付與競爭執行總監David Geale表示，並補充指出這份最終指引為企業提供了「他們一直要求的明確性」。

授權申請通道9月30日開放

據FCA表示，其授權申請通道將於9月30日開放。在2027年2月28日前提出申請的企業可適用過渡安排，而錯過該期限及過渡條款的企業可能必須暫停營運，直至取得適當核准。完整制度將於2027年10月25日生效。

另一場諮詢已排定於10月舉行，涵蓋穩定幣、自營交易、特定技術提供商、去中心化協議及金融推廣。對企業而言，該場諮詢將是下一個了解制度將如何處理這些活動的既定節點。

5億英鎊洗錢打擊特別工作組

週二，內政部與英國財政部公布了他們自己的5億英鎊執法計劃，從警隊、國家打擊犯罪調查局（NCA）及皇家檢察署增派500名新人員。《反洗錢與資產追回戰略》的資金預計將在三年內透過對受監管企業徵收的經濟犯罪稅徵收，這意味著這項執法行動由受監管行業出資，而非一般稅收。

內政部指出，NCA估計每年有超過1,000億英鎊流經英國或英國企業架構的洗錢問題，「近年來因金融科技、加密貨幣和AI的興起而擴大」。內政大臣Shabana Mahmood將「有組織犯罪背後的犯罪首腦」列為該計劃的首要打擊目標，而非其手下嘍囉。

加密貨幣在打擊行動中的角色

加密貨幣並非該戰略的附帶項目。新人員的行動將建立在「Operation Destabilise」基礎上——這是NCA針對將街頭現金轉換為加密貨幣以供有組織犯罪使用的俄語網絡所進行的調查。根據GOV.UK，該行動至今已逮捕119名涉嫌洗錢者，並在不到一年內查獲超過2,500萬英鎊的現金和加密貨幣。加密資產在NCA與財政部及FCA商定的九項經濟犯罪優先事項中排名第三，而該監管機構將在這場鬥爭中承擔更大的角色。

反腐敗慈善機構Spotlight on Corruption表示，該戰略將使FCA成為針對律師、會計師公司註冊代理人的反洗錢「超級監管機構」。FCA執法與市場監督總監Steve Smart支持該計劃，表示「國內外全面性的體系合作，是我們打擊有組織犯罪的唯一途徑」。

來源：Cryptopolitan