更新（2026 年 11 月 3 日，上午 7:35 UTC）： 本文已更新，加入 FATF 發言人的評論以及其 2026 年 7 月報告的更多細節。

金融行動特別工作組（FATF）正針對加密貨幣活動活躍的司法管轄區展開定向審查，旨在解決各國政府在執行全球反洗錢標準方面的缺口。由於審查將聚焦於承載全球大部分加密貨幣活動的市場，其結果將提供跨市場視角，展示業界主要司法管轄區如何執行這些標準。

週五，這個制定全球反洗錢標準的政府間組織表示，審查將主要聚焦於擁有「具重要影響力」虛擬資產服務商（VASP）活動的司法管轄區，並會考量其現有的評估狀態。根據 FATF 的框架，VASP——例如為客戶兌換或轉移加密貨幣的交易所和錢包服務商——應取得牌照或完成註冊，並須接受反洗錢管控。

FATF 一位發言人指向其 2026 年 7 月報告，該報告列出了 FATF 成員及其他擁有重要 VASP 活動的司法管轄區。表中列出的司法管轄區——包括美國、英國、新加坡和阿聯酋——合計約佔全球虛擬資產市場的 97%。

該發言人並未確認現有名單中哪些司法管轄區將被選入審查範圍。初步結果定於 2027 年 6 月公布，其餘結果將於 2027 年 10 月跟進，6 月的發布將是審查結果首次公開亮相。

對於非成員司法管轄區而言，列入該表格的條件是佔全球加密貨幣交易量超過 0.25%，或在加密貨幣持有量與普及度方面排名前 30。FATF 指出，列入表格並不代表該司法管轄區存在非法金融風險或符合 FATF 標準——隨著審查推進，這一區別值得留意，因為龐大的加密貨幣市場與監管完善的市場並不是同一回事。

加密貨幣立法超前於執行

7 月報告發現，83% 的受調查司法管轄區已通過落實加密貨幣「旅行規則」的立法——FATF 於 2019 年將此標準擴展至虛擬資產——該規則要求加密貨幣服務商共享轉帳發送方與接收方的資訊。然而執行滯後：在 91 個擁有旅行規則立法的司法管轄區中，有 55 個尚未就合規採取監管或執法行動。已立法與實際監管之間的這種落差，正是此次審查旨在檢視的執行缺口類型。

此外，各國當局也難以識別未持牌的加密貨幣業務，並監管那些位於海外卻服務本地客戶的服務商。