詐騙者冒充歐盟監管機構，趁 MiCA 截止期限後混亂牟利
重點速覽
- •MiCA 過渡期已於 7 月 1 日結束，並以可在歐盟 27 個成員國通行的統一加密貨幣授權制度取代原有的國別規範。
- •ESMA 登記名單上僅有 323 家持牌公司，資料提供商 VASPnet 則估計超過 1,700 家未持牌公司必須停止營運。
- •詐騙者已冒充包括 ESMA 與法國 AMF 在內的監管機構，並以偽造文件引導受影響客戶前往假轉帳網站。
- •法國 AMF 刻意未設定激進的退場期限，因為過度急迫的氛圍可能把客戶推向詐騙。
- •Chainalysis 推估去年加密貨幣詐騙損失達 170 億美元，高於五年前的 60 億美元，其中身份冒充是成長最快的類別之一。
詐騙者正冒充歐洲監管機構與加密貨幣交易所，鎖定因歐盟新 MiCA 架構下被迫停止營運的公司客戶；整個歐盟的監管機構已向 Financial Times 表示這一情況。
歐洲證券及市場管理局（ESMA）確認，該機構已知悉「涉及濫用 ESMA 標誌與身分的詐欺行為」，包括用於推廣詐騙的偽造文件。這項警告出現在歐盟《加密資產市場規範》（MiCA）過渡期於 7 月 1 日結束之後；MiCA 以一項可在 27 個成員國通行的單一授權，取代了各國拼湊式制度。MiCA 是大型經濟體通過的首個全面加密貨幣規則手冊，涵蓋交易服務、託管與代幣發行，意味著先前在較寬鬆國家制度下營運的公司，現在必須符合統一的資本、治理與消費者保護標準。
截至 7 月底，ESMA 更新的登記名單上僅有 323 家公司。資料提供商 VASPnet 上月估計，超過 1,700 家未持牌公司現在必須停止營運。錯過截止日期的公司屬於非法營運，必須要求客戶提領或轉移其持有資產。
這讓許多人被迫匆忙將資金轉移到不熟悉的服務提供者，而這正是犯罪分子最想利用的情境。法國金融市場管理局（Autorité des Marchés Financiers，AMF）執行董事 Stéphane Pontoizeau 告訴 FT：「這個時刻比平常更是詐騙者的機會。」
AMF 已記錄到詐騙者假冒其員工的案例，要求未持牌公司的客戶將資產轉移到假網站。荷蘭監管機構 Autoriteit Financiële Markten 則表示，交易者應對任何第三方要求轉移資金保持警惕，並以服務提供者的官方網站和應用程式進行核實。
對於在法國營運的未持牌公司，AMF 並未設定激進的退場期限，理由是人為製造的急迫感正是把人推向詐騙的原因。AMF 也呼籲客戶在選擇替代服務提供者時不要急於決定。Pontoizeau 表示，若犯罪分子冒充 AMF 或持牌公司，監管機構將把案件移交執法單位。
截止日期如何落地
MiCA 以一項可在歐盟 27 個成員國通行的單一授權，取代了各國制度的拼湊，且其過渡期已於 7 月 1 日結束。Coinbase、Kraken 和 OKX 都已取得牌照。
Binance 是尚未取得牌照的最大公司。該公司在 6 月撤回了在希臘的申請，原因是有報導稱監管機構將拒絕其申請，並表示會在其他地區尋求核准。西班牙證券監管機構則在截止日前數日排除了任何延期的可能性。
Chainalysis 估計，去年因加密貨幣詐騙與欺詐造成的損失達 170 億美元，這一推估基於歷史趨勢；五年前則為 60 億美元。身份冒充是其追蹤中成長最快的類別之一。