美國起訴書指控愛德華·辛巴迪涉嫌1.65億美元加密龐氏騙局
重點速覽
- •亞特蘭大大陪審團於2026年7月8日提出的起訴書共包含25項罪名：十二項電信詐欺、十二項洗錢及一項共謀洗錢，每項詐欺與洗錢罪名的法定最高刑期均為20年徒刑。
- •辛巴迪的The Crypto Program不銷售加密貨幣，而是以550美元的價格行銷保證每月25%報酬的線上廣告套件，這種設計旨在吸引小額投資人。
- •檢方指控辛巴迪在外匯投機中虧損超過3,400萬美元的投資款，並將至少1,000萬美元挪作私人用途，包括為其中一個兒子購置房屋。
- •辛巴迪在得知FBI的調查後，於2025年7月逃往斐濟，並於2026年8月14日在FBI與美國國務院的協調下遭遣返，由美國調查人員陪同前往洛杉磯。
- •調查由FBI亞特蘭大辦事處主導，並有SEC、CFTC及喬治亞州州務卿辦公室支援；美國聯邦檢察官西奧多·赫茨伯格指出，受害者遍布世界各地。
亞特蘭大聯邦檢察官在斐濟將59歲的愛德華·辛巴迪（Edward Zimbardi）遣返數日後，公布對他的起訴書。據調查人員指出，他詐騙了超過6,000名投資人，金額達1.65億美元。
承諾每月25%報酬的廣告方案
從形式上來看，「The Crypto Program」完全不銷售加密貨幣，而是以線上廣告套件的銷售系統自居：投資人只要支付550美元，據稱即可取得廣告版位，並每月獲得25%的收益。相對較低的入門門檻特別吸引了小額投資人。
這種架構是加密投資詐騙中反覆出現的模式。只要將產品定性為廣告或消費者服務，形式上便可置於證券監管之外，公開說明書與註冊義務也因此免除。實際上，這項商品只不過是一份報酬承諾。監管機關過去便曾瓦解過類似的廣告型架構：2012年，美國證券交易委員會（SEC）關閉了線上廣告「利潤共享」計畫Zeek Rewards，該計畫向參與者收取了數億美元。
這項承諾經不起任何檢驗。每月25%在不復利的情況下相當於每年300%；若投資人將每次配息全數再投資，報酬將超過1,300%。無論市場狀況如何，沒有任何廣告事業能賺取這樣的利潤率，因此檢察官與監管機關多年來都將保證固定報酬列為龐氏騙局最明顯的警訊之一。儘管如此，辛巴迪仍將25%作為固定利率來行銷。
辛巴迪居住於美國喬治亞州弗勞里布里。該計畫自2022年6月運作至2023年8月，為期約14個月。
資金的去向
起訴書追蹤了投資款的流向。辛巴迪幾乎沒有購買任何廣告版位，反而將資金投入外匯市場炒作匯率，據稱在該處虧損超過3,400萬美元。他還將至少1,000萬美元用於私人用途，這些資金流入了為其中一個兒子購置的房屋以及扶養費用的支付。
與此同時，該計畫以新客戶的入金支付早期投資人的收益——這正是使一個體制成為龐氏騙局的機制。
逃往斐濟，最終遭遣返洛杉磯
2025年7月，辛巴迪在得知聯邦調查局（FBI）正在調查他之後前往斐濟；當時，這個疑似詐騙的計畫已結束將近兩年。他在南太平洋停留了一年多，遠在美國檢察官的直接管轄範圍之外。然而，這段停留付出的代價不只是行動自由：2026年5月，他因擔心在當地被捕而缺席了其中一個兒子在維吉尼亞州的婚禮。
2026年8月14日，斐濟當局終於將辛巴迪遣返。斐濟當局先前已與FBI及美國國務院就這次驅逐行動進行協調。美國調查人員為此前往該島國，隨後陪同他搭乘返回洛杉磯的班機。驅逐出境是由政府下令的行政驅離；與正式引渡不同，驅逐無需進行以條約為依據的司法程序，這也是為什麼一旦當地政府決定行動，此類移交便能迅速完成。三天後，被告預定首次出庭聯邦法院——在這場初次庭訊中，罪名會被正式宣讀，並決定審前釋放的問題。
本案由位於亞特蘭大的美國喬治亞州北區聯邦檢察官辦公室負責。美國聯邦檢察官西奧多·赫茨伯格在當地向媒體公布起訴書，並強調此案的國際層面：他表示，辛巴迪的受害者遍布世界各地。
起訴書列出十二項電信詐欺罪名
亞特蘭大的大陪審團早在2026年7月8日便已提出起訴書，時間在遣返行動之前約五週。因此，這份起訴文件的日期落在辛巴迪仍身處斐濟的時期。
起訴書共涵蓋25項罪名：十二項電信詐欺、十二項洗錢，以及一項共謀洗錢。依據美國法律，只要行為人以電子方式實施詐欺，即構成電信詐欺——對線上銷售的投資商品而言，這幾乎是必然的情況。相對地，洗錢罪名針對的是資金入金後的流向：任何人將詐欺所得透過其他帳戶或工具移轉，在美國法律下即構成另一項獨立罪行。各項罪名相互累加、並不互斥，這也是為什麼在此類案件中，詐欺與洗錢經常並列。依美國法律，每一項電信詐欺與洗錢罪名的法定最高刑期均為20年徒刑，且法院在詐欺案件中通常必須判令向受害者賠償；投資人實際能收回多少金額，取決於調查人員能追查並查扣的資產。
調查工作由FBI亞特蘭大辦事處主導，證券監管機關SEC、期貨監管機關CFTC，以及負責該州證券監理的喬治亞州州務卿辦公室也參與其中。參與機關的廣泛程度顯示，當局並未將此案視為地方性犯罪。辛巴迪目前在洛杉磯由公設辯護人代理；辯護人起初並未回應置評請求。
調查人員指出：此案符合已知加密龐氏騙局的模式
此案的引人注目之處並非單筆大型投資，而是投資人數量的龐大。超過6,000名受害者與超過1.65億美元的損失，平均相當於每名投資人約27,000美元，而入場成本僅為550美元。這一落差顯示，一旦此類體制運作數月並觸及大量帳戶，小額個別入金便能產生巨大的槓桿效應。
調查人員對這種基本模式並不陌生。承諾固定高額月報酬的計畫，多年來一直受到FBI、SEC與CFTC的密切關注。包裝方式因案而異，但報酬承諾始終如一。在起訴書公布的場合，赫茨伯格說明了為什麼這類方案連已經虧損的投資人也會上鉤：
「如果有人承諾給你每月25%的報酬，並為過去『不小心』虧掉你的錢表示懊悔，你可能會願意繼續跟他合作——因為你已經急切到只想把錢拿回來。」——美國喬治亞州北區聯邦檢察官西奧多·赫茨伯格
這類案件的結局同樣一再重演。加密詐欺案件的被告屢屢逃往引渡條約有限的國家；即便如此，驅逐出境與當地政府的合作通常仍能使他們落網。對投資人而言，警訊始終是承諾本身：在受監管的市場中，根本不存在保證每月25%報酬的商品。