一項全面調查將總部位於杜拜的加密貨幣交易所 Shelbit 與一個規模達 40 億美元的龐大規避制裁網絡聯繫起來，該網絡涉嫌協助伊朗實體透過全球金融體系轉移資金，加劇了對數位資產被用於規避國際限制的擔憂。此案是一系列執法行動和調查報導中的最新案例，凸顯了被切斷與 SWIFT 等大部分傳統銀行系統聯繫的受制裁司法管轄區，如何日益依賴加密貨幣基礎設施進行跨境價值轉移。

當局與區塊鏈調查人員發現，Shelbit 在未取得杜拜所需監管授權的情況下營運，處理了與超過 2,000 個伊朗線上博彩平台相關的加密貨幣交易。調查人員還追蹤到涉及受制裁實體的活動，包括伊朗央行以及與伊斯蘭革命衛隊（IRGC）有關的組織。該網絡涉嫌利用來自國家批准的挖礦作業所產生的加密貨幣，隨後透過國際交易所轉移資金。伊朗於 2019 年將國內加密貨幣挖礦合法化並納入監管，要求礦工將其挖出的代幣出售給央行，這一架構因挖礦資產一旦進入全球流通便難以追蹤而受到審查。

該網絡的運作方式

根據調查，該操作將非法線上博彩的收益與加密貨幣轉帳結合，以掩蓋資金來源。調查人員估計，該網絡處理了至少 40 億美元的交易，使其成為已知的、與伊朗有關的最大規模基於加密貨幣的規避制裁計劃之一。

主要發現包括：

• Shelbit 涉嫌在未取得必要監管牌照的情況下於杜拜營運。
• 該平台據報處理了數千個伊朗博彩網站的交易。
• 資金透過包括 Binance 在內的主要全球加密貨幣交易所進行轉移。
• 區塊鏈分析將活動與受制裁的伊朗機構以及與 IRGC 有關的實體聯繫起來。

監管壓力加劇

這些發現預計將加劇對加密貨幣交易所及其反洗錢（AML）管控措施的審查。杜拜監管機構此前已對 Shelbit 未經授權營運採取了執法行動。杜拜於 2022 年成立了虛擬資產監管局（VARA），負責為加密貨幣企業發放牌照並進行監管，這是將該酋長國定位為受監管的數位資產中心、同時打擊無牌營運者的更廣泛努力的一部分。美國當局持續擴大針對伊朗金融網絡和數位資產中介的制裁，美國財政部外國資產控制辦公室（OFAC）此前已因促進與受制裁司法管轄區相關的交易而制裁了多個加密貨幣實體。

Binance 表示，近年來其已大幅強化合規框架，在反洗錢系統上投入巨資，並降低了與制裁相關的風險敞口。2023 年，Binance 因違反制裁和反洗錢規定與美國當局達成了數十億美元的和解協議，其中包括與涉及伊朗的交易相關的指控。儘管如此，最新的調查可能再度引發關於非法資金如何在加強合規措施下仍能透過主要加密貨幣平台流通的質疑。

此案凸顯了監管機構面臨的持續挑戰，因受制裁行為者日益利用區塊鏈技術和加密貨幣基礎設施進行跨境資金轉移。這也反映了國際社會日益增強的努力，以識別和瓦解促進規避制裁和非法金融活動的數位資產網絡。