南韓法院因虛擬資產存款詐欺案，判處 Delio 執行長鄭相鎬 15 年有期徒刑。該公司於 2023 年 6 月無預警凍結客戶提款，至今已約三年。

首爾南部地方法院第 11 刑事部在審判長張燦的主持下，作出 15 年徒刑的判決。檢方原本求處 20 年。

Delio 接受比特幣與以太幣存款並向客戶支付利息，宣傳保證年報酬率約 10%，並以「加密銀行」的名義進行行銷。法院認定，這種宣傳手法在產品安全性方面具有不實成分。Delio 向存戶聲稱其透過套利和幣本位放貸獲取收入，實則隱瞞了早期的業務赤字與營運虧損。

法院另發現，鄭相鎬提交了價值 20 億韓元的偽造貸款紀錄，從一檔投資基金中挪用了約 10 億韓元。此外，他還在用於完成虛擬資產業務登記的審計報告中，將公司的加密幣持有量虛增了 476 億韓元。

鄭相鎬因違反《特定經濟犯罪加重處罰法》等多項罪名被判有罪。

2024 年 4 月，檢方在不拘留的情況下對鄭相鎬提起公訴，指控他欺騙約 2,800 名客戶，詐取約 2,500 億韓元（約 1.75 億美元）。然而，法院最終僅就從 1,078 名受害者處取得的約 700 億韓元對其定罪。

此差異源於鄭相鎬辯方與檢方之間的證據爭議。鄭相鎬的律師在最後一次庭審中主張，檢方的搜查與扣押程序違法。法院同意此觀點，認定調查人員未向 Delio 提供扣押清單，儘管該公司為涉案伺服器資料庫的所有者。法院裁定扣押的電子資料及其衍生證據均不得採用。

儘管定罪金額有所縮減，法院仍將鄭相鎬的犯罪定性為情節重大。據報導，許多受害者曾請願要求重判，並批評他持續試圖將責任推卸給其他公司。Delio 在倒閉前是南韓最大的加密借貸平台之一，此案已成為該國加強數位資產存託服務投資人保護的標竿事件。

南韓更廣泛的加密犯罪打擊行動

南韓國會近期通過法規修正案，取消了加密貨幣轉帳 100 萬韓元的申報門檻，並新增對交易所營運商的財務健康審查。登記條款自 8 月 20 日生效，擴大版的旅行規則則於 2027 年 2 月跟進實施。

自 8 月 20 日起，虛擬資產服務提供商（VASP）的控股股東將接受新的審查制度，評估範圍涵蓋法律紀錄、財務狀況及社會信譽。營運商須配置充足的反洗錢人員，並在股權變更前提前 30 天通知。新進業者須將負債比率維持在 200% 以下。

另方面，金融監督院（FSS）宣布計畫對 Bithumb 進行實地檢查，此前該交易所的山寨幣提款延遲超過 13 小時。Bithumb 將延遲歸因於請求量暫時激增，超出了其熱錢包餘額，並否認存在實際短缺。