喬治亞州科布郡（Cobb County）一名居民即將討回在假加密貨幣平台上損失的數十萬美元。在此之前，喬治亞州總檢察長克里斯·卡爾辦公室追查資金流向至一家加密貨幣交易所，並取得法院命令，強制其歸還款項。

假平台如何逐步取得信任

根據總檢察長辦公室的說法，一名陌生人最先透過社群媒體聯繫受害者。這名詐騙者提及雙方共同熟人的名字以營造熟悉感，隨後逐步將話題引向一筆據稱獲利豐厚的加密貨幣交易。

在初期，該平台允許受害者提領一小筆金額——這足以建立信心，讓資金持續投入。接著，帳戶開始顯示虛構的獲利，使餘額看起來不斷攀升。直到受害者投入數十萬美元後，該網站才通報一切化為烏有，詐騙者並聲稱投資已經消失。

喬治亞州調查局（GBI）追查到受害者的大部分資金流向一家加密貨幣交易所。隨後，卡爾轄下的白領犯罪與網路犯罪小組會同其調查部門，取得法院命令，強制該交易所歸還資產。專門協助加密貨幣詐騙受害者的非營利組織「三葉草行動」也與GBI共同處理此案。

「加密貨幣詐騙的設計，就是為了利用信任、急迫感以及輕鬆獲利的承諾，」GBI局長克里斯·霍西在公告中表示。他並補充，任何曾遭受侵害的民眾都應向當地執法機關報案。

這類手法與聯邦公告所稱的「殺豬盤」如出一轍：詐騙者花費數週時間贏取目標的信任，誘使其投入更多資金後便消失無蹤。類似案例也顯示，資金能否追回，往往取決於調查人員、檢察官與交易所能否在資金被移轉至難以觸及之處前，迅速完成追蹤並相互協調。

喬治亞州新法提高保障門檻

這次的資產追回是一連串類似案例中的最新一起。就在一週前，卡爾辦公室才宣布為奧科尼郡（Oconee County）一對年長夫婦追回類似款項；這對夫婦遭冒充聯邦貿易委員會（FTC）人員的詐騙者欺騙，在收到假的銀行系統遭入侵警示後，將現金存入虛擬貨幣自助服務機。

今年7月，科布郡一對退休夫婦因一個利用AI生成「幽靈網站」偽造即時獲利的騙局，損失約80萬美元。12月，維吉尼亞東區聯邦檢察官歸還170萬美元；今年1月，麻薩諸塞州檢察官則請求法院扣押一起情感投資詐騙案中遭騙取的約20萬美元。在這兩起案件中，調查人員都在檢方向法院聲請之前，先於鏈上追蹤資金流向。

這些追回行動發生在州長布萊恩·坎普將眾議院第945號法案簽署成法後數週，該法於7月1日生效。這項法規要求虛擬貨幣自助服務機張貼告示，說明因詐騙或失誤造成的損失可能無法挽回。法規同時將服務機交易手續費上限定為18%，並要求營運商在72小時內向首次受騙的受害者提供退款。此外，銀行若懷疑某帳戶正遭利用以對年長客戶進行財務剝削，可對該帳戶實施暫時凍結。