重點摘要

• 嘉信計劃新增 SOL、AVAX 與 LINK 交易。
• 該公司尚未公布確切上線日期。
• 每筆加密貨幣交易收取 0.75% 的費用。
• 質押與錢包轉帳功能仍未獲證實。
• 加密貨幣不受 FDIC 或 SIPC 保護。

嘉信擴大加密貨幣布局,新增三項資產

嘉信理財於 8 月 27 日表示,Solana、Avalanche 與 Chainlink 將在未來數月內加入其加密貨幣平台。符合資格的客戶將可透過 Schwab Crypto 帳戶買賣 SOL、AVAX 與 LINK。

此次新增是建立在 2026 年 5 月推出的比特幣與以太幣交易服務之上。嘉信並未提供這些新資產的確切上線日期,並表示可能因應監管、營運或市場發展而延後、變更或撤回支援。

嘉信數位資產主管 Joe Vietri 表示:「客戶將有更多選擇,可以在他們熟悉且信賴的嘉信投資與銀行體驗之外,同時建立數位資產配置。」

該公司公布,7 月底客戶資產達 13.04 兆美元。其 3,990 萬個活躍證券帳戶,可望讓新上市的代幣觸及廣大投資人——這些投資人原本就透過嘉信管理股票、基金、現金與退休儲蓄;對於一直等待以更簡便方式、透過主流券商交易這些代幣的客戶而言,該平台也將成為更醒目的入口。

這項宣布延續了嘉信更廣泛的數位資產策略。正如 Coindoo 在 6 月的報導,嘉信先前已推出直接的零售加密貨幣交易,並正在為獨立財務顧問準備轉帳、交易與託管服務。

每種代幣扮演不同角色

SOL、AVAX 與 LINK 經常同時出現在市場排名中,但每種代幣都支援不同類型的加密網路。這項區別所提供的資訊不僅止於價格表現,也有助於解釋為何嘉信的名單納入技術功能各異的資產,而非三種可相互取代的幣種。

Solana

SOL 是 Solana 區塊鏈的原生資產。該代幣用於支付網路費用,並可透過質押委託給驗證者。SOL 的需求可反映去中心化交易所、支付、代幣化資產,以及建構於 Solana 之上的消費者應用程式的活動情況。

Avalanche

AVAX 用於支付交易手續費,並在 Avalanche 生態系中支援質押。該網路也為打造客製化區塊鏈環境的組織提供基礎設施。應用程式使用量、網路採用程度與驗證者參與度,都可能影響 AVAX 的需求。

Chainlink

LINK 支援 Chainlink 的預言機與跨鏈基礎設施。這些服務為區塊鏈應用程式傳遞外部資料,並協助不同網路之間交換資訊。因此,該代幣的角色遍及眾多區塊鏈生態系。

即便如此,在市場全面拋售期間,一組加密貨幣持倉的表現仍可能類似單一集中配置。SOL 與 AVAX 同樣暴露於影響智慧合約網路的因素,而 LINK 的功能雖然不同,其價格仍與整體加密市場的情緒密切相關。

每筆交易均收取 0.75% 費用

嘉信對每筆加密貨幣交易的美元金額收取 75 個基點的費用,相當於買入或賣出金額的 0.75%。

該費用分別適用於買入與賣出。買入 1,000 美元需支付 7.50 美元費用;日後以相同金額賣出該部位將再產生 7.50 美元費用,使總交易成本達到 15 美元。

對活躍交易者而言,這些成本可能快速累積。10 筆各 1,000 美元的交易將產生 75 美元的費用。正在比較各平台的投資人,或許也應檢視報價、可用的委託類型與執行品質,因為在新代幣上市後,這些因素都會影響最終成本,以及進出部位的難易度。

若干帳戶細節仍未定案

嘉信的宣布確認了買入與賣出功能,但其最終產品文件仍需回答幾個實際問題:

• 客戶能否從外部錢包存入代幣?
• 買入的資產能否提領至自我託管錢包?
• SOL 或 AVAX 持有者能否使用質押功能?
• 嘉信將支援哪些市價單與限價單?
• 嘉信將如何取得價格來源並執行交易?

這些功能決定了客戶實際運用資產的方式。只尋求價格曝險的投資人可能僅需交易權限;而計劃在應用程式中使用 SOL、將 AVAX 委託給驗證者,或將代幣存放於個人錢包的用戶,則需要額外功能。

質押也可能影響報酬計算。SOL 與 AVAX 在合適的委託安排下支援協定獎勵。嘉信尚未承諾提供該服務,因此在官方條款公布之前,預期的質押收益不應納入任何投資計算。

加密貨幣帳戶的保障有限

這些加密貨幣帳戶由 Charles Schwab Premier Bank 提供。然而,帳戶內持有的加密貨幣不受 FDIC 存款保險或 SIPC 保護。它們屬於投機性資產,可能損失全部價值。

當加密貨幣餘額與熟悉的投資並列顯示時,這項差異很容易被忽略。股票、受保存款與加密貨幣分別適用不同的法律與保障架構,即使它們出現在同一平台上也是如此。

Schwab Crypto 帳戶目前可在美國大多數州使用,但紐約州與路易斯安那州除外。該服務亦不適用於美國屬地與國際司法管轄區,且所有申請人都必須通過資格審核。

交易開始前的實用檢查清單

考慮投資其中一項新資產的投資人,可利用上線前的期間檢視四個重點。

明確目的

先決定該代幣預期在投資組合中扮演的角色。清楚的目的有助於判斷部位大小,並找出足以推翻原始決策的條件。

計算完整交易成本

將買入費用與預期賣出費用一併納入考量。交易越頻繁,部位需要更大的價格波動才能轉為獲利。

確認存取需求

自我託管、質押與區塊鏈應用程式需要特定的帳戶功能。在依賴這些功能之前,應先在嘉信的最終文件中確認相關能力。

設定停損上限

SOL、AVAX 與 LINK 在歷史上都曾出現嚴重跌幅。部位大小應反映投資人能夠承受、且不影響必要儲蓄或長期財務計劃的損失金額。

嘉信降低了加密貨幣投資的一道門檻

新增 SOL、AVAX 與 LINK 後,符合資格的嘉信客戶將可透過既有帳戶管理五種加密貨幣。這項便利性可望將直接的代幣交易帶給更廣泛的主流投資人,尤其是偏好將加密貨幣活動與其他金融帳戶集中在同一平台的族群。

該服務的實用性將取決於最終的帳戶條款。費用已經明朗,但轉帳權利、質押功能、委託類型與執行細節,將決定平台在三項新代幣上線後的實際運作方式。

本文僅供資訊參考,不構成財務或投資建議。

《Charles Schwab Plans SOL, AVAX and LINK Crypto Trading》一文最先發表於 Coindoo。