Coinbase 愛爾蘭將支付 360 萬美元罰款，與愛爾蘭央行達成和解
重點速覽
- •愛爾蘭央行因 Coinbase Ireland 在 2020 年至 2025 年間違反客戶資金保障及監督管理規定，對其處以 360 萬美元罰款。
- •Coinbase Ireland 承認相關違規行為並同意無爭議的事實，與監管機構達成和解。
- •此案的核心在於 Coinbase Ireland 不當地依賴其美國關聯公司外包服務，而持牌實體本應對外包職能承擔問責。
- •雙方議定的 360 萬美元罰款須經愛爾蘭高等法院確認後方能正式生效。
- •Coinbase 於 2018 年開展愛爾蘭業務，2019 年取得電子貨幣牌照，並於 2022 年註冊為虛擬資產服務提供商；違規期間與 MiCA 自 2024 年 12 月起在歐盟全面適用的時間有所重疊。
愛爾蘭央行宣布對 Coinbase Ireland 採取執法行動，原因是他們在 2020 年至 2025 年間未能保障客戶資金並維持足夠的監督管理。對於任何處理客戶資金的受監管企業而言，資金保障義務都是基礎要求，相關規定旨在將客戶資金與公司自身資產分離，以確保資金持續受到保護。
在 10 月 22 日星期四發布的公告中，監管機構表示，Coinbase 該子公司「承認相關違規行為，並已同意無爭議的事實」，以 360 萬美元罰款了結此案。公告指出，Coinbase Ireland 違反了與監督管理及客戶資金保障相關的規定，並不當地依賴該交易所的美國公司外包部分服務。外包本身是允許的，但監管機構的期望是，由持牌實體而非外部或關聯服務提供商，對這些職能的執行方式承擔問責。
此項認定聚焦於該平台的外包安排。Coinbase 目前的用戶協議%20in%20the%20context%20of%20outsourcing%20arrangements%20to%20help%20us%20provide%20the%20Coinbase%20Services%20in%20an%20efficient%20and%20qualitative%20manner.)中載明：「我們在外包安排中使用了多種服務提供商（部分屬於 Coinbase 集團，部分不屬於），以協助我們以高效且優質的方式提供 Coinbase 服務。」
央行執法總監 Karen O'Leary 在公告中表示，在愛爾蘭營運的企業「必須具備適當的文化與專業能力，以遵守規則、應對風險並保護客戶利益。」她補充道：
「這項針對 Coinbase Ireland 的行動突顯了央行的重點，即確保客戶在任何時候都受到保護，並維護金融體系的完整性。」n
針對 Coinbase 該子公司的制裁措施，須經愛爾蘭高等法院批准後方能生效，這是央行針對受監管企業制裁程序中內建的一項確認步驟。在雙方議定的 360 萬美元罰款正式生效前，這項法院核准是仍待完成的程序步驟。
Coinbase 是一家總部位於美國、在納斯達克以股票代碼 COIN 上市的加密貨幣交易所，於 2018 年開展愛爾蘭業務。該公司於 2019 年獲得愛爾蘭央行頒發的電子貨幣牌照，並於 2022 年完成虛擬資產服務提供商註冊，此一地位使企業納入愛爾蘭的反洗錢監管框架。此次違規行為期間涵蓋 2020 年至 2025 年，也橫跨了歐盟向《加密資產市場監管條例》（MiCA）過渡的階段，該條例自 2024 年 12 月起已全面適用於加密資產服務提供商。
