Catalis是全美領先的529教育儲蓄計畫提供者之一，Creative Planning則是全美領先的獨立註冊投資顧問公司之一，兩家公司已宣布建立策略夥伴關係，共同推動密西西比州可負擔大學儲蓄（MACS）計畫的現代化與重新推出。

由州政府管理的529計畫，得名於《國內稅收法典》第529條，允許家庭以稅收優惠的方式為教育進行儲蓄。MACS計畫是密西西比州的官方州立大學儲蓄計畫。根據2022年12月簽署生效的聯邦SECURE 2.0法案的變革，529帳戶的吸引力已大幅提升，允許受益人自2024年起將高達35,000美元的未使用資金轉入羅斯IRA帳戶，使該計畫的適用範圍超越傳統的學費支出。

作為MACS的新任投資管理人，Creative Planning為529儲蓄計畫市場帶來超過40年的機構投資專業經驗。此夥伴關係將Catalis的儲蓄計畫平台與Creative Planning的開放式架構投資方法相結合，為儲蓄教育的家庭提供更簡便、更現代化的體驗。

「透過結合Catalis的現代化529平台與Creative Planning的開放式架構，我們正在幫助密西西比州的家庭以更多選擇、更低成本和更簡便的方式進行儲蓄，」Catalis執行長Scott Roza表示。

為今日529儲蓄者帶來投資創新

現代化的MACS計畫旨在使帳戶持有人的儲蓄更加簡便、更具彈性且更具成本效益。此項措施順應了各州529計畫降低費用並改善數位體驗的更廣泛趨勢，因為計畫管理者之間的競爭日益激烈。主要改進包括：

• 入學年份投資組合會隨時間自動調整，為儲蓄者提供邁向未來教育支出的明確路徑。
• 簡化的風險導向投資組合，供偏好精簡投資選擇的帳戶持有人使用。
• 降低MACS帳戶持有人的成本，與現有結構相比費用降低20%。
• 強化的規劃工具，協助客戶在入學期間選擇投資標的。

「為了替我們的529計畫客戶創造價值，Catalis特意尋找一家同時提供真正開放式投資架構以及強大國家級投資公司管道的投資合作夥伴，」Roza表示。「開放式架構是Creative Planning的基本原則，他們在為529儲蓄計畫市場帶來創新與價值方面具有獨特的優勢。」

「我們很榮幸能將Creative Planning的開放式架構投資方法引入529教育儲蓄市場，」Creative Planning執行長Peter Mallouk表示。「我們的廣度與槓桿優勢所創造的效率，將為儲蓄教育的家庭帶來更現代化的體驗與更大的價值。」

現代化支付與數位工具

投資過渡是Catalis更廣泛現代化努力的一部分，透過單一登入，將市場領先的支付創新直接引入529客戶帳戶體驗，包括：

• 透過PayPal和Venmo進行數位錢包贈禮（包括加密貨幣），讓親友更容易參與捐款。
• Visa和Mastercard預付卡，幫助學生支付教科書和其他符合資格的教育支出。

「Catalis與Creative Planning攜手合作，正在為密西西比州家庭打造一個以價值、選擇和長期儲蓄成功為核心的現代化529平台，」Roza表示。