菲律賓中央銀行(Bangko Sentral ng Pilipinas,BSP)下月將開始受理需要資金升級核心銀行系統的農村銀行,提出技術援助申請。

根據BSP總裁Eli M. Remolona, Jr.簽署的備忘錄,央行表示,農村銀行可申請援助,以支應其從舊有資訊科技(IT)系統,轉換至採用軟體即服務(SaaS)模式的雲端核心銀行系統。

SaaS CBS是由外部供應商營運、銀行透過安全電子通道以訂閱或按用量方式存取的雲端代管系統,依BSP法規視同資訊科技系統的外包。

BSP表示,此舉屬於已核定的「農村銀行強化計畫」(RBSP)技術援助的一部分,該計畫包含數位化、財務諮詢及能力建構等組成項目,旨在加速農村銀行的數位轉型,並提升其營運、能力與競爭力。

RBSP於2022年推出,目的在強化農村銀行的韌性,使其能持續支持經濟,以肯定其在促進鄉村發展與普惠金融方面的角色。銀行系統升級的資金屬於RBSP數位化技術援助的一環,將該計畫長期強化農村銀行體質的目標,與一項要求銀行同時符合營運與法規標準的具體技術變革相連結。

BSP表示:「該技術援助將包括在特定期間內協助取得並訂閱SaaS CBS,以提升農村銀行在營運效率、營運韌性、業務持續性、網路安全及法規遵循等面向的能力。」

「就長期而言,該技術援助亦旨在因應金融體系日益數位化的趨勢,支持農村銀行的經營存續能力與競爭力。」

申請期間將於9月12日開放,截止日期將另行公布。符合資格的銀行可獲得為期六個月實施期的財務與營運支援,隨後為期三年的訂閱,涵蓋對CBS及相關支援服務的持續存取與營運。

BSP將為多項服務提供支援,包括系統設定、資料遷移、系統整合、測試、使用者訓練、系統啟用、雲端基礎架構、技術支援、系統更新及維護服務。

申請文件必須檢附一封說明銀行意願與長期策略的信函。申請者另須提交公司秘書出具、證明董事會已核准該技術援助申請的證明書、符合資本計算規定的證明文件、由銀行總裁出具證明其目前並無既有SaaS CBS的認證,以及已填妥的自我評估檢查表與IT外包問卷。

該行並補充:「BSP亦將考量銀行的整體風險概況、最新監理評估、外包風險管理架構、資訊科技整備度及營運能力,以支持該技術援助的審慎部署、實施與永續性。」

BSP將有25個銀行營業日的時間,依據其資格標準,以及外包、科技與風險管理相關法規,評估銀行的申請。這使核准程序納入央行既有的科技相關外包監理架構,而該架構正是本計畫所涵蓋SaaS模式的基礎。— Katherine K. Chan