巴西將針對大型加密貨幣轉帳引入更嚴格的管制，作為打擊數位資產領域詐欺行為的更廣泛努力的一部分。巴西中央銀行宣布，根據預計於2027年生效的新防詐措施，某些超過10,000美元的加密貨幣轉帳將面臨最長24小時的延遲。

該法規將適用於轉帳至外國虛擬資產服務提供商（VASP）以及自託管錢包的轉帳。10,000美元的門檻可由單筆交易或客戶在單日內進行的加密貨幣轉帳累計總額觸發。巴西是拉丁美洲最大的加密貨幣市場之一，這些措施反映了監管機構對數位資產的速度和跨境流通性日益加強的關注，這些特性使數位資產對零售用戶和不法分子都越來越具吸引力。

應對日益嚴重的詐欺風險

據中央銀行表示，新法規的出台是由於詐欺者越來越多地使用數位貨幣和穩定幣。該行指出，加密貨幣可以快速跨境轉移，使得偵測和攔截非法交易變得困難。穩定幣尤其受到全球監管機構的密切關注，因為它們結合了法定貨幣掛鉤資產的價格穩定性與加密貨幣的可轉移性，能夠在傳統銀行管道之外實現近乎即時的國際價值轉移。

臨時延遲旨在給予金融機構額外的時間來分析交易並評估其合法性。該凍結措施也可適用於需要根據金融機構自身風險管理政策進一步驗證的轉帳。

不會永久凍結資產

中央銀行強調，新規則不會導致加密貨幣資產被永久凍結。相反，時間緩衝旨在讓合規部門在處理被標記的交易之前進行徹底審查。

低於10,000美元門檻的轉帳將不受延遲影響。例如，一筆15,000美元的加密貨幣轉帳至離岸VASP或自託管錢包將在進行合規審查期間被延遲最多24小時。

交易所和VASP必須加強監控

巴西加密貨幣交易所和VASP將被要求在新規則生效前升級其交易監控系統。機構將需要能夠偵測超過10,000美元的單筆轉帳，以及追蹤每位客戶每日累計轉帳量的系統。

監管的轉變意味著單一客戶的多筆交易將需要被整體評估，而非單獨評估。這種彙總方法預計將提供更清晰的客戶行為圖像，特別是對於那些在短時間內執行多筆大額轉帳的客戶。該要求呼應了與金融行動特別工作組（FATF）旅行規則一致的原則，該規則要求VASP收集和分享符合條件轉帳的匯款人和受益人資訊，並使巴西的監管與歐盟和其他司法管轄區日益收緊的標準處於類似水平。

路透社報導了相關措施。

巴西更廣泛的數位資產監管推進

即將實施的規則代表了巴西持續擴大數位資產監管的最新一步。自2022年底頒布加密貨幣法律框架以來，該國一直在穩步建立其加密貨幣監管體系，其中包括要求所有在巴西營運的加密貨幣交易所向中央銀行註冊。

新指引加強了對國際加密貨幣交易的監管，監管機構特別針對資金通過加密資產和穩定幣轉移的速度。2027年的實施期限旨在給予加密貨幣組織充分的時間，使其營運符合更新後的要求。

對客戶而言，實際影響僅限於某些大額轉帳可能面臨的延遲，較小的交易則不受影響。這些措施表明，巴西當局打算在保持加密貨幣市場准入的同時，逐步堵塞詐欺方案所利用的漏洞，這是其他新興市場監管機構正在密切關注的平衡之舉。