根據路透社報導，巴西央行將根據明年生效的新反詐法規，將部分超過一萬美元的加密貨幣轉帳延遲最多二十四小時。這些措施建立在巴西2022年法律框架的基礎上，該框架指定央行為虛擬資產服務提供商的監管機構。

該規則涵蓋發送至海外虛擬資產服務提供商及自託管錢包的轉帳。央行表示，這些措施針對透過虛擬資產（包括穩定幣）快速轉移詐欺所得的行為。巴西是拉丁美洲最大的加密貨幣市場之一，央行對穩定幣的關注反映了穩定幣在該地區跨境轉帳和匯款中的使用日益增長。

一萬美元門檻與累計轉帳

一萬美元的門檻可適用於單筆交易或客戶在一天內的累計轉帳。這意味著多筆較小的支付若其當日累計金額超過一萬美元，也可能觸發審查。該金額與國際金融監管中廣泛使用的基準一致，在多個司法管轄區，類似的門檻會觸發報告或審查義務。

央行指出，根據其風險管理政策，其他交易也可能面臨延遲。然而，任何需要額外審查的交易的最長延遲時間上限為二十四小時。

不凍結資產

央行強調，該措施不會凍結資產或永久阻止轉帳。相反地，符合條件的交易可以在進行必要的詐欺審查期間保持待處理狀態，最長可達二十四小時。此方法不同於傳統的反洗錢資產凍結，而是引入了一種基於時間的摩擦機制，專門針對區塊鏈轉帳的結算速度而設計。

穩定幣被列為詐欺模式中的工具

央行表示，這些規則是為了應對虛擬資產在金融詐欺中日益增長的使用。央行特別指出穩定幣是被用於快速轉移非法所得的資產之一。

根據央行的說法，該延遲為被標記的交易在處理前提供了額外的審查時間。該機構未披露其風險管理程序的進一步細節。

公告與時間表

該公告於八月七日（週五）發布。巴西計劃於明年實施這些規則，但報導資訊中未提供具體的實施日期。

適用範圍與待解答問題

央行的行動重點是涉及虛擬資產服務提供商和自託管錢包的轉帳，同時也允許根據風險管理規則審查其他交易。

據路透社報導，央行推出該措施是作為加密資產更廣泛反詐要求的一部分。這些規則針對的是詐欺所得透過虛擬資產渠道轉移的速度。

已發布的資訊未說明不合規的罰則、哪些服務提供商會受到影響，也未概述用戶在延遲期間必須遵循的程序。市場參與者將密切關注實施指引，以釐清交易所、託管提供商和個人錢包用戶在實踐中將受到何種影響。