巴西中央銀行（Banco Central do Brasil，簡稱BCB）將根據新的反詐欺法規，要求加密資產服務提供商將特定轉帳延遲最長達24小時，旨在遏制與詐騙相關資金的快速流動。

該規則預計於2027年1月1日生效，適用於超過10,000美元、匯往海外虛擬資產服務提供商或自我託管錢包的轉帳。10,000美元的門檻也可能因客戶單日累計轉帳金額而觸發。其他交易可根據各提供商自身的風險管理程序進行審查。

值得注意的是，延遲要求不僅適用於虛擬資產，也適用於巴西國家貨幣雷亞爾（Reais）。這實際上將規則延伸至整個虛擬資產價值鏈，涵蓋交易的法幣端和加密端。該要求的涵蓋範圍意味著，在客戶發起雷亞爾轉帳以資助目的地為海外的加密貨幣購買時，即在資金進入區塊鏈之前，即可實施暫停。

根據新框架，加密平台必須在轉帳被暫停時通知客戶。提供商還必須保存詐欺企圖、事件及所採取糾正措施的詳細紀錄。

BCB表示，如果提供商的內部風險評估符合央行設定的參數，則可以在24小時期限屆滿前放行交易。

此措施反映了全球監管機構日益增加的擔憂，即加密貨幣（尤其是穩定幣）的速度和跨境特性可能被利用，在銀行、交易所或執法機構有機會介入之前，轉移非法所得資金。與傳統銀行轉帳（在某些情況下可以透過法院命令在事後逆轉或凍結）不同，大多數區塊鏈交易在設計上即為不可逆，這使得交易前的介入成為更有效的執法策略。

近年來，巴西一直在穩步推進其加密貨幣監管框架的建設。2022年12月，該國頒布了一項具里程碑意義的法律（第14,478/2022號法律），為虛擬資產服務提供商確立了法律基礎，並指定BCB為該行業的主要監管機構，等待正式的許可程序。新的轉帳延遲規則是該框架下最具操作性的具體措施之一，因為BCB將繼續在正式許可之前制定詳細的監管期望。

BCB的做法反映了其他司法管轄區正在探索的類似措施。日本金融廳（FSA）也已要求國內加密交易所延遲提款，以打擊投資詐騙。這兩項舉措都與更廣泛的國際努力保持一致，包括金融行動特別工作組（FATF）的旅行規則，該規則要求虛擬資產服務提供商為符合條件的轉帳收集和分享匯款人和受益人資訊——這是一個許多國家仍在努力為跨境加密交易實施的框架。