巴西央行宣布一項新規定，要求自2027年起對大型加密貨幣轉帳實施最長24小時的延遲。根據路透社報導，該規定專門針對超過10,000美元、轉至海外虛擬資產服務提供商或自託管錢包的轉帳。

監管機構設計該規則以遏制金融詐騙所得的快速流動，特別是通過穩定幣轉移的資金。穩定幣通常與美元等傳統法定貨幣掛鉤，經常被惡意行為者利用，因為它們既具有數位資產的交易速度，又保持了類似法幣的價格穩定性。然而，巴西官員強調，新規定不會永久阻止合法轉帳。該措施建立在巴西2022年加密貨幣法案所確立的更廣泛加密貨幣監管框架之上，該法案指定央行為該行業的主要監管機構，並為虛擬資產服務提供商的許可奠定了基礎。

巴西央行設定新的延遲門檻

根據新公布的框架，10,000美元的門檻適用於單筆交易和客戶一日內的合計轉帳。這種雙重方法有效地防止用戶將大額轉帳拆分為較小金額以繞過規定的延遲要求。

達到門檻的轉帳將面臨最長24小時的暫緩期，之後才能最終完成。此外，根據現有機構風險管理政策被標記的交易可能接受延長審查。央行未說明這些二次標記的具體標準，為交易所和銀行的合規團隊留出了隨數位詐騙模式演變而調整的空間。

官員將該規定直接與利用虛擬資產轉帳速度的金融詐騙顯著增加聯繫起來。央行表示，該規則應對「通過虛擬資產（包括穩定幣）快速轉移金融詐騙所得」的問題。通過強制實施延遲，金融機構和加密貨幣交易所獲得了一個關鍵窗口，可在資金被不法分子不可挽回地轉移之前識別和攔截可疑活動。

在澄清該暫緩措施的法律性質時，巴西央行明確表示，這些措施「不構成資產凍結」，且「不會永久阻止轉帳」。監管機構將該倡議描述為有針對性的反詐騙措施，而非對加密貨幣交易的全面限制，確保合法資金在審查期順利結束後仍能到達預定目的地。

日本考慮平行的反詐騙措施

巴西的監管行動正值日本探索類似監管策略以打擊日益增多的加密貨幣詐騙之際。日本監管機構已積極敦促國內加密貨幣交易所在客戶存款後實施提款延遲。此舉反映了與巴西類似的意圖：為平台提供足夠的時間，在資金永久離開系統之前偵測詐騙活動。

此外，日本還提倡交易所強制要求使用預先註冊的錢包地址來處理任何提款。這項安全措施旨在防止詐騙者將盜竊資金重新導向新建的、不熟悉的錢包。結合提款延遲，這些要求在欺詐活動通常發生的確切階段引入了必要的阻力。

儘管支持者認為巴西和日本的擬議規則成功地在安全性與可用性之間取得平衡，且沒有從根本上損害加密貨幣的實際效益，但批評者認為，增加的阻力削弱了最初吸引消費者使用數位資產的核心交易速度。巴西是拉丁美洲最大的加密貨幣市場之一，在該地區運營的交易所可能需要在2027年截止日期前大幅調整合規工作流程。隨著巴西的規定接近實施，國際監管機構可能會密切關注其對詐騙防範的實際影響以及對更廣泛市場動態的影響。

作為拉丁美洲領先的金融市場，巴西一直在穩步推進其數位資產監管框架。除了新的延遲規定外，該國還繼續探索將區塊鏈技術整合到主流金融中，包括對代幣化證券計劃進行關鍵審查以確保健全的監管。