巴西中央銀行將要求虛擬資產服務提供者（VASPs）對某些發往海外平台或自託管錢包的加密貨幣轉帳，實施最長 24 小時的預防性暫緩，作為新的防詐框架的一部分。

週五，巴西中央銀行（Banco Central do Brasil，BCB）宣布，這項暫緩要求將適用於超過 $10,000 的入帳資金，無論是透過單筆交易收到，或是在客戶當日總交易活動中累計達到。VASPs 也必須依其內部風險管理政策，保留其他需要進一步審查的轉帳。

新規定預計於 2027 年 1 月 1 日生效，給予持牌業者數年的時間建立合規基礎設施，以便在允許的審查期間內篩查被標記的轉帳。依據該框架，業者在設定暫緩時有義務通知客戶，並保留詐欺事件、詐欺企圖及所採取的矯正措施之詳細紀錄。若符合中央銀行訂定的參數，VASP 可在完整 24 小時期限屆滿前完成審查並放行轉帳。

這些措施建立在巴西 2022 年虛擬資產法律框架（Law 14.478/2022）之上，該法將 BCB 指定為 VASPs 的主要監管機關，並為目前仍在制定中的正式發照制度奠定基礎。根據 Chainalysis 的資料，巴西在全球加密貨幣採用率中位居前列，使 BCB 的反詐做法成為其他在消費者保護與產業成長之間尋求平衡的新興市場監管機構的參考。

這項政策使巴西加入全球逐步強化加密資產防護的司法管轄區行列，因各地監管機構正面對利用數位資產速度與跨境特性行騙的詐欺手法。

巴西加入全球反加密詐欺行動

巴西的措施呼應了其他地區已採取的反詐行動。在日本，金融廳與警察廳要求加密貨幣交易所，在客戶存入法幣或購買數位資產後，限制提領。

日本當局也呼籲平台要求客戶預先登記提領地址，並在新增地址可使用前設定等待期。其他建議的防護措施包括依客戶設定提領限額、加強交易監控、採用抗釣魚的多因素驗證，以及核對銀行匯款人姓名是否與加密帳戶持有人一致。

與巴西的規範不同，日本措施不具法律約束力。此外，交易所可根據自身營運情況及遭濫用風險，自行決定實施方式。

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歐洲監管機構也警告，犯罪分子在使用者尋找持牌服務提供者之際，冒充監管機構與加密公司。這是在歐盟《加密資產市場》（Markets in Crypto-Assets）發照截止日之後出現的情況。法國金融監管機構通報了涉及假網站的案例，而歐洲證券及市場管理局表示，詐騙者曾在偽造文件中濫用其名稱與標誌。

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Source: Banco Central do Brasil