一種為加密貨幣時代改造的經典詐騙手法——透過電話冒充可信機構、製造恐慌並捲走受害者的積蓄——最終釀成美國史上最大規模的比特幣竊盜案之一。遭竊資產超過 4,100 枚比特幣，案發當時價值逾 2.4 億美元。

22 歲的新加坡籍男子 Malone Lam 預定於 2026 年 9 月 9 日在美國聯邦法院出庭，就本案表示認罪。

詐騙手法如何運作

據指控，Lam 及其同夥在聯繫一名居住於華盛頓特區的富有投資人時，假冒 Google 與 Gemini 加密貨幣交易所的代表。

其目標雖然簡單，執行卻相當縝密：先讓目標相信其帳戶已遭入侵，再說服他交出安全碼與存取憑證。集團取得存取權後，便將其比特幣資產完全轉出其控制範圍。此手法與 FBI 網路犯罪投訴中心多次示警的模式相符——科技支援與冒充型詐騙是美國受害者通報案件中損失最慘重的網路犯罪類型之一。

竊案發生於 2024 年 8 月，但更廣泛的犯罪行動據報自 2023 年 10 月左右即已展開。在當局瓦解該集團之前，其涉及的竊盜總額橫跨多起事件、一路延續至 2025 年 3 月，累計超過 2.63 億美元。

FBI 於 2024 年 9 月在邁阿密一棟豪宅中逮捕 Lam——這一細節充分說明贓款是如何被揮霍的。據檢方表示，該集團將比特幣兌換成現金後迅速花費：購買數十輛跑車與私人飛機，以及一次在洛杉磯夜店的消費據報超過 569,000 美元。這種快速變現也凸顯調查人員面臨的長期難題：儘管比特幣交易紀錄公開於區塊鏈上，但罪犯一旦將所得轉為現金與奢侈品，仍可能使資產追回複雜化，而這對受害者而言往往是漫長的過程。

標誌性起訴案

本案的法律意義遠超其金額本身。這是比特幣相關案件首次依《反犯罪組織侵蝕合法企業法》（RICO）起訴，該法歷來主要用於對付有組織犯罪集團，而非加密貨幣竊盜團夥。將 RICO 適用於加密竊盜集團，顯示檢方願意以長期對付黑手黨的法律框架來處理有組織的數位資產犯罪——此途徑伴隨更重的潛在刑罰，且可涵蓋整個犯罪企業的更廣範圍。

已有 18 人因本案被起訴。在 Lam 預定出庭之前，已有 10 人認罪，顯示檢方已由內而外建立起穩固的案件基礎。若認罪程序如預期進行，Lam 本身面臨至少 14 年監禁的量刑指引下限。

該犯罪行動還有一個令調查人員矚目的實體層面。據報導，該集團專門透過入室竊盜以偷取硬體錢包——這種類似 USB 的小型裝置用於離線儲存加密貨幣私鑰。

對加密貨幣安全的啟示

加密貨幣交易所在技術基礎設施、多因素驗證與區塊鏈層級安全上投入巨資。然而，若攻擊者能直接致電客戶並冒充交易所的客服團隊，這些防護都將形同虛設。在本案中，Gemini 的品牌被當作詐騙道具，但該交易所本身的基礎設施層級並未遭到入侵。

對持有大量加密資產的個人而言，本案再次印證若干令人不安的現實。正規交易所與平台不會主動致電客戶索取安全碼。任何自稱來自金融機構或交易所、要求提供憑證或緊急處理帳戶的未預期聯繫，無論聽起來多麼官方，都應視為警示訊號。此外，該集團據報透過竊盜鎖定硬體錢包，也顯示私鑰的實體保管本身就是一項獨立於線上帳戶防護之外的安全課題。

目前已有 10 人認罪，主被告預定跟進，聯邦檢方將本案定性為有組織犯罪而非機會型詐欺。法院最終如何判處 Lam 及其共同被告，可望成為外界觀察美國司法體系今後如何看待大規模加密貨幣詐欺的參考指標。