曼哈頓聯邦檢方展開新調查

曼哈頓聯邦檢察官與華盛頓司法部刑事部門合作,已展開調查,以查明全球最大加密貨幣交易所幣安是否違反美國對伊朗的制裁。截至2026年9月22日,此次審查聚焦於幣安用於偵測和攔截與伊朗相關交易的合規控制措施,以及該公司是否了解被標記審查的特定交易之性質。

目前尚未提出任何指控,也沒有任何法院認定存在不當行為;此事仍屬於一項進行中的聯邦調查。幣安表示,公司對違反制裁行為採取零容忍政策,全面配合執法部門,並持續將非法行為者移出平台。該公司的官方表述將此定位為篩查系統的問題,而非一項指控——這一區別將影響調查的推進方式。

6,100萬美元民事沒收訴訟

此次調查是在紐約南區聯邦檢察官辦公室提起一項民事沒收訴訟(官方新聞稿)數天後進行的,該訴訟尋求追討約6,100萬美元的加密貨幣,據稱與受制裁伊朗石油的黑市銷售有關。民事沒收行動針對的是據稱與犯罪行為有關的財產,而非被起訴的被告,這就是為何經由交易所帳戶流動的資金可被追討,而平台本身仍置身案件之外。根據起訴書,兩家中國關聯公司Blessed Trust和Hexawell利用幣安帳戶將資金轉移至伊朗政府和伊斯蘭革命衛隊。檢方還描述了一個標記為「Entity A」的鯨魚級自託管錢包集群,接收並分了超過15億美元的非法石油收益。

幣安並非該沒收案件的當事方。執行長Richard Teng表示,該起訴書並非針對交易所提起,其中並無任何指稱幣安本身違反規定的內容。然而,時機上卻使平台上的帳戶直接捲入制裁案件之中。

財政部將目標指向數位資產領域

監管背景在8月24日趨於強硬,當時財政部啟動了所謂的「Operation Economic Outcast」行動。外國資產控制辦公室(OFAC)制裁了近60個與伊朗相關的實體、個人和船隻,並根據第13902號行政命令發布五項行業認定,涵蓋數位資產、科技、黃金、航空和航運——該行政命令是2020年的一項措施,授權對伊朗經濟的特定領域實施制裁。這些措施共同將與伊朗相關實體的數位資產交易正式列為可制裁領域。

此次大規模制裁是在華盛頓對德黑蘭加密貨幣渠道施壓行動升級數月之後進行的。制裁分析師警告,此舉提高了任何為伊朗交易所處理大額資金流動的機構所面臨的二級制裁風險,尤其是依賴美國市場准入的外國企業。機構對此風險的敏感度是可以量化的:Coinbase與EY-Parthenon於2026年1月對351名機構決策者進行的調查發現,66%的受訪者現在將合規列為選擇託管機構的關鍵標準,約為一年前25%比例的三倍。

43億美元和解的遺緒

此次調查也重新檢驗幣安在2023年與美國當局達成和解時所作的承諾。該交易所及其時任執行長趙長鵬承認違反《銀行保密法》、無照經營資金轉移業務以及違反制裁,同意支付超過43億美元。法院紀錄顯示,2018年至2022年間,該平台促成了美國用戶與伊朗用戶之間超過8.98億美元的交易。趙長鵬於2024年4月30日被判處四個月監禁,並安裝了為期三年的獨立合規監察人,以監督交易所的整改工作。

幣安表示,此後已投資數千萬美元用於身分驗證篩查和區塊鏈分析工具,配置超過1,500名合規員工——截至2026年2月約佔其員工總數的25%——並在兩年內將對四個主要伊朗交易平台的风险敞口削減97.3%,從419萬美元降至11萬美元。該公司另外報告,2023年1月至2025年6月間,對主要非法資金流類別的風險敞口下降了96%。

幣安與BNB的合規風險

將這些發展串聯起來的主線是,幣安的合規計畫——而非任何單一交易——已成為核心議題。該交易所佔十大中心化交易所總交易量的38.7%,因此任何機構的猶豫都不會侷限於局部:交易對手若縮減參與,可能使流動性池變薄,並將訂單流轉向競爭對手平台。

司法部已拒絕置評,審查的時間表也尚未公布。隨著沒收案件的推進,其公開紀錄將透過法院文件逐步展現,這是指控如何發展的最清晰可見訊號。決定性變數在於檢方是否認定該公司在知情情況下處理了與伊朗相關的交易,以及監察時期的控制措施能否經得起聯邦審查——截至本文撰寫時,這些結果仍尚未確定。