幣安將要求巴西用戶申報跨境加密貨幣轉帳的目的,並識別交易另一方的身分,新規定將於2026年11月1日生效。

該交易所於2026年10月2日宣布這些要求,給予巴西客戶約一個月的預告期。這項變更並非源自幣安本身:相關規定來自巴西中央銀行,該平台只是在其本地用戶群中付諸實施。

幣安將要求用戶揭露哪些資訊

只要巴西用戶向非居民發送加密貨幣或從非居民接收加密貨幣,這些要求即適用,包括轉入用戶自己在境外持有的帳戶。

在該框架下,用戶必須識別每筆交易的對手方——即交易另一端的個人、公司或交易所——並說明資金移動的原因。所需揭露的詳細程度取決於轉帳金額:5萬美元或以下的金額,只需從10個簡化目的清單中選擇;超過5萬美元的轉帳,則必須按巴西中央銀行定義的96個類別之一進行分類。

企業帳戶還面臨一項額外問題:必須說明對手方是否屬於同一經濟集團,實質上即是揭露公司是否在自身關聯企業之間調撥資金。

自託管轉帳則獲得較寬鬆的處理。用戶向自己掌控的錢包發送加密貨幣時,僅需確認該錢包的所有權,無須揭露轉帳目的。

涉及未授權對手方的交易上限為10萬美元,該限額未來可能提高——特定交易或可提高至50萬美元。境內轉帳則不受影響:若交易的雙方均位於巴西境內,則所有新要求均不適用。

巴西為何需要這些資料

這些答案不會只是被收集存檔。幣安必須按月向巴西中央銀行報告相關資訊。

法律依據是第521/2025號BCB決議,該決議將虛擬資產轉帳納入巴西的外匯管理框架。這項措施是巴西為符合加密資產國際標準所做的更廣泛努力的一部分。

幣安特別強調這些規定與旅行規則(Travel Rule)有所區別,後者是巴西計劃自2027年起實施的另一項合規制度。因此,巴西的用戶和平台在約一年內將迎來兩層監管:首先落地的是目的與對手方申報,旅行規則則緊隨其後。

對用戶與市場的影響

對一般用戶而言,最直接的影響是增加了摩擦:每筆跨境轉帳現在都須填寫問卷,金額較大的轉帳更須填寫篇幅更長問卷。

不過,自託管例外保留了加密貨幣最常見的習慣——將資金轉入個人錢包——使其過程相對順暢。且由於僅國際資金流動納入規範,巴西本地加密貨幣市場可持續不受干擾地運作,而監管機關則專注於跨境活動。

後續有幾項發展值得關注。首先是未授權對手方10萬美元的上限:一旦系統上線後,若限額朝潛在的50萬美元上限調整,將反映監管機關對系統運作的信心程度。其次是2027年旅行規則的推行,因為11月1日新規能否順利啟動,可能影響用戶和平台對下一輪規定的準備程度。